Централизация банковских счетов № 40116 как вызов времени

#494154_300_d#
В феврале 2024 года Управление Федерального казначейства по Брянской области приступило к процессу централизации обеспечения наличными денежными средствами своих клиентов с использованием денежных чеков с единого банковского счета № 40116 «Средства для выплаты наличных денег и осуществления расчетов по отдельным операциям» (далее — счет 40116 по чекам). Этот процесс проходил в рамках реализации стратегических проектов Казначейства России.
Оксана Александровна Беляева, руководитель Управления Федерального казначейства по Брянской областиЯна Ярославна Белова, начальник операционного отдела Управления Федерального казначейства по Брянской области#494119_300_d#
Тиражирование централизации
В соответствии с графиком тиражирования централизации банковских счетов по чекам УФК по Брянской области (далее — Управление) одним из первых приступило к переходному периоду с 1 марта 2024 года (рисунок 1). Цель — централизация в течение трех месяцев счетов 40116 по чекам, открытых отдельно для клиентов федерального уровня с типом «казенные учреждения», регионального уровня с типом «казенные учреждения» и с типом «автономные/бюджетные учреждения».
Еще в 2013 году было принято совместное с финансовыми органами Брянской области решение о постепенном отказе от использования денежных чеков и оперативном переходе на использование банковских платежных карт. Основой для принятия этого решения стали два документа. Первый — распоряжение Правительства РФ от 4 марта 2013 года № 293-р «Об утверждении государственной программы РФ „Управление государственными финансами“». Второй — приказ Минфина России от 29 августа 2013 года № 227 «Об утверждении Концепции реформирования системы бюджетных платежей на период до 2017 года». В них была поставлена задача о создании условий для перехода от осуществления расчетов с использованием наличных денежных средств к безналичным расчетам. Минимизация наличного денежного обращения в секторе государственного управления была возможна только при полноценном обеспечении альтернативным наличным денежным платежам осуществления расчетов с помощью платежных карт.

К 2024 году были созданы все условия, позволившие с минимальными трудозатратами обеспечить начальный этап централизации счетов № 40116 по чекам

#494120_200_d##494121_200_d#
Благодаря активной позиции и помощи Брянского отделения № 8605 Сбербанка России на протяжении 2013–2014 годов Управление проделало работу по построению алгоритмов действий, нацеленных на минимизацию количества счетов по денежным чекам. В результате неоднократного диалога учреждения — получатели бюджетных средств, автономные и бюджетные организации всех уровней бюджетов, находящиеся на территории Брянской области, отдали предпочтение дебетовым платежным картам. Итоги работы отражены на рисунках 2 и 3.

Обеспечение наличностью к концу 2014 года происходило в основном с использованием платежных карт со счетов, открытых Управлению на конкурсной основе в Брянском отделении № 8605 Сбербанка России. Чековые счета остались для незначительного количества учреждений и организаций (уполномоченных подразделений), не имеющих на тот момент разрешения работать с пластиковыми картами.
Таким образом, к 2024 году были созданы все условия, позволившие с минимальными трудозатратами обеспечить начальный этап централизации счетов № 40116 по чекам не только организаций федерального и регионального уровней, но и учреждений муниципального уровня, осуществляющих свою деятельность на территории Брянской области.#494108_300_d#
Открытие счетов
По состоянию на 1 февраля 2024 года Управлению в Сбербанке было открыто всего 10 счетов 40116 по чекам. В том числе два счета по чекам на региональном уровне, восемь — на федеральном уровне для органов власти и казенных учреждений. А счета по чекам федерального уровня для автономных и бюджетных учреждений не открывались ни для территориальных отделов, ни для административного центра в Брянске. В связи с переходом на единый счет в административном центре предстояло закрыть семь банковских счетов, которые были открыты территориальным отделам в районах Брянской области еще в 2013–2014 годах в Сбербанке. Было определено три единых счета для аккумуляции всех операций на счетах по чекам, открытым Управлению.
Этап подготовительных мероприятий заключался в следующем:

организация встречи с представителями Брянского отделения Сбербанка России для дальнейшего взаимодействия в достижении поставленной цели; оформление доверенностей на уполномоченных сотрудников территориальных отделов на получение чековых книжек и подписание денежных чеков к единым счетам; актуализация постоянной карточки образцов подписей к новому единому счету; тесное взаимодействие с учреждениями, имеющими в своем составе уполномоченные подразделения, для отказа от использования чеков в пользу платежной карты.

21 февраля 2024 года на базе Управления Федерального казначейства по Брянской области состоялось рабочее совещание на тему: «Централизация банковских счетов № 40116 по чекам». Велись ежедневные переговоры по приоритетной линии онлайн-поддержки Сбербанка, связанные с технологическими особенностями обеспечения наличными денежными средствами клиентов Управления по чекам. УФК по Брянской области получило активное содействие и поддержку персонального менеджера Сбербанка России в части точечного урегулирования. При этом возникали отдельные вопросы, которые успешно решались совместными усилиями. Одним из таких вопросов стало распространение действующей карточки образцов подписей сотрудников Управления на территории Брянской области. В качестве пути решения был выбран визит в отделение Сбербанка для оформления новой карточки к единым счетам.
Важно отметить, что учреждения, имеющие в своем составе уполномоченные подразделения на территории Брянской области, приняли решение об обеспечении своих подведомственных подразделений платежными картами «Мир» как в рамках зарплатного проекта, так и платежных карт, используемых участниками системы казначейских платежей. Это, в свою очередь, сыграло огромную роль в достижении стопроцентного результата по централизации. При этом уже сейчас все участники системы казначейских платежей муниципальных образований Брянской области обеспечиваются наличными средствами исключительно с использованием платежных карт. Последний банковский счет, предназначенный для использования денежных чеков учреждениями и организациями муниципальных образований, был закрыт 26 августа 2015 года.
Результат достигнут
Клиенты, получающие наличные денежные средства по счетам 40116 по чекам в территориальных отделах, были успешно переведены на платежные карты, что позволило закрыть ранее установленного срока, уже в начале апреля, лишние чековые счета. Централизация счетов по чекам составила 100% (таблица 1).
Таблица 1. Результаты централизации счетов № 40116 по чекам УФК по Брянской области (на 01.05.2024)




Количество счетов № 40116 на федеральном уровне на 01.01.2024


Количество счетов № 40116 на федеральном уровне на отчетную дату


Количество счетов № 40116 на уровне субъекта РФ на 01.01.2024


Количество счетов № 40116 на уровне субъекта РФ на отчетную дату


% централизации




Всего


в том числе


Всего


в том числе


Всего


в том числе


Всего


в том числе




КУ


АУ/БУ


КУ


АУ/БУ


КУ


АУ/БУ


КУ


АУ/БУ


ФБ


БС




1


2


3


4


5


6


7


8


9


10


11


12


13


14




8


8


0


1


1


0


2


1


1


2


1


1


100


100

С начала марта 2024 года Управление приступило к организационной работе с клиентами и банком. Она велась в целях бесперебойного обеспечения наличными денежными средствами, предназначенными для осуществления расчетов по операциям, совершаемым с использованием платежных карт участников системы казначейских платежей, а также в связи с переходом Сбербанка на целевую бюджетную карту. В результате проведенной инвентаризации портфеля карт обозначились следующие задачи:

обеспечить закрытие или замену карт, эмитированных на международных платежных системах Visa и MasterCard (далее — карты МПС) на новые карты «Мир»; организовать закрытие или замену карт с истекшим сроком действия, по которым банк временно аннулировал проверку срока действия; сдать или заменить карты национальной платежной системы «Мир», операции по которым не проводились с 1 июля 2023 года.

Очевидно, что традиционный способ информирования клиентов о замене карт на новые карты «Мир» Управление использовало в первую очередь. Однако от ряда клиентов не поступало оперативной реакции. Во-первых, клиент не спешил получать новые карты «Мир», во-вторых, у некоторых клиентов карта МПС была единственной в использовании.
Для оперативного решения поставленных задач Управление выполнило следующее:

провело аналитику реестра корпоративных карт, которые представил Сбербанк из собственной базы программного продукта, и выборку из справочника карт в базе программного обеспечения Управления; провело работу с клиентами, направленную на отказ от карт МПС в пользу карт «Мир», несмотря на то что на данном этапе клиенты беспрепятственно использовали их в своей работе.

В справочнике банковских карт около 1000 записей было изменено вручную, что говорит о трудоемкости процесса. Для удобства клиентов и сокращения временных ресурсов Управление направило в Сбербанк в электронном виде 38 реестров на закрытие карт МПС, неактивных карт и карт с истекшим сроком действия. В результате Управлению удалось значительно сократить количество карт с истекшим сроком действия и полностью закрыть карты МПС (таблица 2).
Таблица 2. Информация о результатах проведенной работы по картам




Карты МПС[1]


Перевыпуск используемых истекших карт[2]




Количество карт МПС на 01.03.2024


Количество сданных карт МПС на 01.07.2024


Количество истекших карт на 01.07.2024


Количество выданных новых карт «Мир» вместо истекших карт на 01.07.2024




1


2


3


4




795


795


231


110

В завершение хочется отметить, что централизация банковских счетов № 40116 способствует снижению транзакционных издержек, совершенствованию бизнес-процессов, оптимизации трудовых и временных ресурсов, созданию единой бюджетной платформы на федеральном и региональном уровнях. Можно с уверенностью предположить, что новая архитектура банковских счетов по чекам и по картам в перспективе укрепит технологическую независимость и повысит устойчивость отечественных информационных систем к внешним факторам.

[1] Действующие бюджетные карты, эмитированные на международных платежных системах Visa и MasterCard.[2] Бюджетные карты, по которым ПАО «Сбербанк» временно аннулировало проверку срока действия.