Добавить новость
ru24.net
News in English
Октябрь
2024

Controversial Social Security Benefit Increase Would Cost Taxpayers $196 Billion

0

Romina Boccia

Congress will soon consider the repeal of the Windfall Elimination Provision (WEP) and Government Pension Offset (GPO), which would unfairly increase benefits for individuals with earnings that weren’t subject to Social Security taxation and end up costing taxpayers an additional $196 billion over ten years.

Reps. Garret Graves (R‑LA) and Abigail Spanberger (D‑VA) have secured enough support to file a discharge petition in the House of Representatives. This forces the bill onto the House floor for a vote this fall, bypassing House leadership’s agenda-setting power. This is rubbing many GOP leaders the wrong way, with some calling for changes to discharge petition rules to avoid similar clashes between House members and leadership in the future.

This change is further controversial in that repealing WEP and GPO would unfairly benefit public sector workers at a high cost to taxpayers. Instead, Congress should change the WEP formula to enhance fairness and accuracy in Social Security benefits without increasing taxpayer costs, and reform Social Security spousal benefits to better reflect the realities of 21st century families.

What are the WEP and GPO rules?

The WEP adjusts Social Security benefits for workers who have pensions from working for state or local governments and who also qualify for Social Security but with a limited earnings record. The GPO makes similar adjustments for spouses and survivors who worked in jobs that were not subject to Social Security’s taxes.

Congress adopted these adjustments to preserve the intent behind Social Security’s progressive benefit formula, which replaces a higher percentage of preretirement wages for lower-income workers than for higher earners, and to duplicate the dual-entitlement rule that prevents workers from collecting more than one benefit at a time. Before the windfall elimination provision and government pension offset were implemented, certain workers and spouses would receive an unfair “windfall” in the form of higher benefits than Congress intended.

For the WEP, the reasons include that Social Security’s benefit formula is based on average earnings over 35 years. Workers who spent part of their careers in state and local government positions in which their earnings were excluded from Social Security taxation would appear to have had lower earnings than they did. Because Social Security’s formula replaces 90% of earnings in the lowest tier and only 15% of earnings in the highest tier, a benefit adjustment for workers with non-covered earnings makes sense to prevent higher-income earners from receiving Social Security benefits based on a lower-income earner’s replacement rate.

For the GPO, the Social Security Administration applies an implicit test of a spouse’s or widow(er)’s dependency on the primary worker for financial support. This is particularly important because, unlike private pension plans, there are no actuarially fair adjustments applying to spousal and survivor benefits—these are pure income transfers from taxpayers to a worker’s spouse. The GPO reduces a Social Security spousal benefit by an amount equal to two-thirds of the non-covered government pension (i.e., a 67% offset). It also affects mostly individuals who have generous public pensions. As the Bipartisan Policy Center explains, “because the GPO already treats all affected beneficiaries more generously than the standard benefit formula (by applying a 67% offset rather than a 100% offset against the spousal or widow(er) benefit), any reform to improve fairness would be politically challenging. […] Nearly 70% of beneficiaries affected by the GPO had their entire spousal or widow(er) benefit offset and had an average monthly non-covered pension of $3,502.”

Fixing an Outdated Approach

While Congress adopted WEP rules to ensure the program’s progressive intent, the current approach treats some beneficiaries better than others. When these rules were enacted in 1983, Social Security lacked the necessary data to make appropriate adjustments. Today, thanks to more complete earnings data, including from work not subject to Social Security taxes, the agency could calculate the proper benefit adjustment if Congress changed the formula to improve accuracy and fairness.

President Barack Obama’s 2017 budget included such a proposal. The Concord Coalition has proposed such a change, calling the current repeal effort “The Social Security Un-Fairness Act.” A bipartisan duo in the House, Reps. Kevin Brady, (R‑TX) and Richard Neal, (D‑MA), had put forth a plan in 2015. A version of this change was also included in the comprehensive Social Security Reform Act of 2016, from then-Rep. Sam Johnson, (R‑TX). And most recently, House Budget Committee Chair Jodey Arrington (R‑TX) introduced the Equal Treatment of Public Servants Act (H.R. 5342) with bipartisan support.

For GPO, the best approach is to rethink Social Security spousal and survivor benefits, which are outdated, hailing from an era when most households had a single earner. In today’s world with many more two-earner families, Social Security’s spousal benefits often provide disproportionately high payouts to the non-working spouses of higher-income earners, while lower-income families with similar earnings attained by two workers receive less. Since the GPO is not based on a beneficiary’s earnings but those of their spouse, there’s no simple way to address this provision. Congress should rethink the purpose of spousal benefits as part of a more comprehensive reform package.

A New Handout Instead of a Fix

Instead of improving upon the current formula for WEP to ensure fair treatment across affected populations, Congress is considering giving public sector workers a new handout. The Social Security Fairness Act of 2023 (H.R.82) would repeal both rules, giving public sector workers unfairly high benefits by treating them as if they had been low-income workers with limited earnings histories and discounting years of public service that qualified them for receiving generous public pensions.

It’s no surprise that in this election cycle characterized by candidates giving away taxpayer-funded goodies left and right, changes to these complex Social Security provisions have gained traction. They affect voters who are represented by well-funded special interest groups, particularly public sector employee unions for teachers, police officers, and firefighters.

As Mancur Olson argues in The Logic of Collective Action, well-organized groups with concentrated benefits (like those affected by WEP and GPO) are often more effective at lobbying for their interests than larger groups with diffuse benefits. Well-funded public sector unions can secure a substantial benefit increase for their members by lobbying Congress aggressively while the broader taxpayer base, which would bear the cost of the repeal, is a much larger and more diffuse group, and thus less able to organize to defend their interests.

Don’t Repeal WEP/GPO

The proposed repeal of the Windfall Elimination Provision (WEP) and Government Pension Offset (GPO) would unfairly benefit certain public sector workers at a substantial cost to taxpayers. Adopting a new formula for WEP, as previously proposed, could enhance fairness and accuracy in Social Security benefits without increasing costs for taxpayers. Meanwhile, Congress should either leave GPO in place until Congress revamps spousal and survivor benefits as part of a comprehensive Social Security reform package or consider a better formula that achieves parity between covered and non-covered workers with respect to spousal and survivor benefits.

Taxpayers will be better served if Congress does nothing, instead of making things worse. Repealing WEP/GPO would be a costly election giveaway to public sector union members that would increase unfairness in the system by enhancing redistributive features that disproportionately harm younger workers.




Moscow.media
Частные объявления сегодня





Rss.plus




Тravel-эксперт Тариел Гажиенко: советы новичкам, как правильно подготовиться к путешествию

Не кормите аптеки: чего боится болезнь. Ему аплодировал весь мир - Отто Варбург

Упражнения при хроническом холецистите

Рэпер Machine Gun Kelly сообщил о заболевании у дочери от Меган Фокс


Exact date in DAYS millions of Nationwide customers will find out if they’ll get £100 free cash

Half the world population could be diabetic or insulin resistant by 2050

This millennial CEO grew up with a heroin addict dad. Now he’s running a multimillion-dollar agency

Arsenal ‘pushing hardest’ for Julian Alvarez transfer but face battle with Premier League rivals for ex-Man City star


Капитан полиции спас жилой дом от пожара в Орле

Бегуны Нацпроектстроя снова в деле

«Калейдоскоп»: Артём Кинг презентовал новый трек

Киберэксперт GSOC Жданухин: хакеры используют доверие к Zenmap и WinMTR


Игра Cultivation Chat Group заняла топ-7 в китайском App Store

Началась предзагрузка Crystal of Atlan на PC и смартфонах

Five new Steam games you probably missed (May 26, 2025)

Metal Force 3.51.0



Авиакомпания «Ямал» информирует о задержке рейсов в/из Москвы

Талантливые артисты и поэты выступили на благотворительном концерте «Культура в помощь Донбассу» в Нальчике

На подлете к Москве за ночь силы ПВО уничтожили 33 беспилотника

Президент Лаоса извинился, что не смог приехать на День Победы в Москву




Shazam. Увеличение прослушиваний в Shazam. Прослушивание песни в Shazam.

Уголовное дело возбудили после нападения с ножом на подростков в Байкальске

Воробьёв: силы ПВО отразили ночную атаку дронов на Московскую область

Страсти по балету. Спектакль «Я, Майя» в театре «У Никитских ворот»


Правильная голова за 1 млн. Читатели «АиФ» помогли Марку исправить череп

Дочь Победы. После инсульта Варя не чувствует ног, нужна реабилитация

В Москву пришла летняя жара: как защититься от перегрева

Собянин сообщил о еще двух сбитых БПЛА на подлете к Москве


Теннисистка Анастасия Павлюченкова: Болезнь Лайма была обнаружена в запущенной стадии

Елена Рыбакина — триумфатор турнира WTA 500 во Франции

Кудерметова на «Ролан Гаррос»: успешный старт и важная победа в Париже

Российская теннисистка сыграет в финале турнира WTA-500 в Страсбурге с соперницей из Казахстана


Дочь Победы. После инсульта Варя не чувствует ног, нужна реабилитация

Конкурент Haval F7 и Geely Atlas от суббренда Chery. В России представлен Omoda C7: 150 л.с., полный привод и 5 лет гарантии

Президент Лаоса извинился перед Путиным за отсутствие на Дне Победы в Москве

Правильная голова за 1 млн. Читатели «АиФ» помогли Марку исправить череп


Музыкальные новости

Стало известно, кто получит многомиллионное наследство Григоровича

Филипп Киркоров решил перезахоронить свою мать рядом с отцом Бедросом

Рэпер ST заявил, что может бесплатно написать песню артистам для "Интервидения"

Рамил Шәрәпов хатыны Земфира белән 12 ел яшәп, беренче тапкыр нишләгәнен әйтте



На подлете к Москве за ночь силы ПВО уничтожили 33 беспилотника

Президент Лаоса извинился, что не смог приехать на День Победы в Москву

Авиакомпания «Ямал» информирует о задержке рейсов в/из Москвы

Собянин рассказал, каким будет новый пешеходный мост на остров Балчуг


Кабинет Артиста. Яндекс кабинет артиста.

Исследование показало, как хорошо россияне пользуются инновационными инструментами

Основные ошибки при монтаже систем отопления и почему лучше обратиться к специалистам

Художница мультфильма "Ёжик в тумане" подала иск против ЦБ из-за монет с ёжиком


В Туапсе росгвардейцы задержали мужчину по подозрению в попытке хищения бензина с АЗС

Собянин рассказал, каким будет новый пешеходный мост на остров Балчуг

НПС модернизирует два участка трассы «Новороссия» в Ростовской области

Неожиданные гости: массовые скопления пчел зафиксированы в двух городах России


Президент Лаоса извинился перед Путиным за отсутствие на Дне Победы в Москве

Российская экономика приближается к "мягкой посадке"

Президент Лаоса извинился, что не смог приехать на День Победы в Москву





Косметолог Мадина Осман: как сохранить молодость кожи в зоне декольте

В 2024 году Отделение СФР по Москве и Московской области оплатило более 330 тысяч дополнительных выходных дней по уходу за детьми с инвалидностью

В 2025 году Отделение СФР по Москве и Московской области оплатило больничные и декретные 2 400 индивидуальным предпринимателям

Спортивные протезы: зачем они нужны и почему это важно



Команда росгвардейцев победила в XIX Международном турнире по дзюдо среди полиции и армии

«Абсолют Страхование» и Spirit. Fitness запустили страховую подписку для клиентов фитнес–клуба

Кадет Пермского президентского кадетского училища Росгвардии стал победителем регионального этапа Всероссийского чемпионата пилотирования дронов

Спортивные протезы: зачем они нужны и почему это важно




Собянин рассказал, каким будет новый пешеходный мост на остров Балчуг

Собянин: Москва отбила атаку 33 вражеских дронов без потерь и ущерба

Собянин рассказал о предстоящем открытии иммерсивного музея

Собянин: Средствами ПВО уничтожено еще два БПЛА, атаковавших Москву


Впервые "Атом" был представлен широкому кругу автомобилистов

«Турбозавры» подвели итоги творческого конкурса «Экозавр-25»

Установлено, что микропластик в почве мог появиться из-за удобрений

Олигархи и зелёные технологии - анализ Станислава Кондрашова


Авиакомпания «Ямал» информирует о задержке рейсов в/из Москвы

Дочь Победы. После инсульта Варя не чувствует ног, нужна реабилитация

В Москву пришла летняя жара: как защититься от перегрева

Гуляют все. Программа национальных фестивалей, которые пройдут в Москве


В суд направлено уголовное дело о незаконной охоте с причинением крупного ущерба на территории Ненецкого автономного округа

Архангельские гребцы завоевали две медали на первенстве России в Краснодаре

Как джин и виски из Саранска вывели предприятие Евгения Сидорова в лидеры индустрии

Жара накроет регионы России


Запущен новый поезд, соединяющий Таганрог и Симферополь

Мы служим книге, чтобы книга служила людям

Выставка-призыв «Курение – зло, откажись от него»

Акция «Поздравь библиотеку с праздником».


Собянин: ПВО сбили еще шесть беспилотников, летевших на Москву

В аэропортах Москвы отменены временные ограничения

Авиакомпания «Ямал» информирует о задержке рейсов в/из Москвы

Сергей Собянин: Успех бизнеса во многом зависит от таланта руководителя












Спорт в России и мире

Новости спорта


Новости тенниса
Анастасия Павлюченкова

Теннисистка Анастасия Павлюченкова: Болезнь Лайма была обнаружена в запущенной стадии






В Москву пришла летняя жара: как защититься от перегрева

Конкурент Haval F7 и Geely Atlas от суббренда Chery. В России представлен Omoda C7: 150 л.с., полный привод и 5 лет гарантии

Собянин сообщил о еще двух сбитых БПЛА на подлете к Москве

Сергей Собянин: Успех бизнеса во многом зависит от таланта руководителя