Finansų institucijos turi ne tik patenkinti klientų poreikius siūlydamos jiems tinkamiausius finansinius sprendimus, bet ir apsaugoti juos nuo įvairių rizikų bei praradimų. Viena iš tokių – sukčiavimo rizika, kuri šiandieninėmis ekonominio neužtikrintumo sąlygomis ypač padažnėjo. Pasitaiko, kad naudodamiesi faktoringo paslauga sukčiauja ir pardavėjas, ir pirkėjas.
