Alerta AFIP: cuánto dinero puedo tener sin declarar en una billetera virtual

Tras la resolución del fisco, los usuarios deberán tener en cuenta los topes que afectarán a las transacciones, saldos y consumos en julio. ¿Cuáles son?

A principios de junio, la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) actualizó los montos por los cuales los bancos o billeteras virtuales deben notificar sobre las operaciones de los usuarios.

El objetivo de esta medida es lograr una "simplificación de procesos en beneficio de los contribuyentes, a través de la instrumentación de mecanismos tendientes a mejorar sus regímenes de información".

Por ende, en caso de superar los límites (transacciones, saldos y consumos), la información de los contribuyentes será informada al fisco.

"Para ambos regímenes de información se prevé una cláusula de actualización cada seis meses, sobre la base del coeficiente que surja de las variaciones del Índice de Precios al Consumidor Nivel General (IPC) que publica el INDEC", detallaron desde el organismo recaudador.

Billeteras virtuales: desde qué monto te investiga AFIP en julio 2024

Los usuarios de billeteras virtuales, que cuenten con ingresos o egresos que superen los $ 400.000, podrían ser notificados ante la AFIP. Anteriormente, el monto era de $ 120.000.

Asimismo, los saldos mensuales registrados no deberán superar los $ 700.000. Hasta fines de mayo, el límite alcanzaba los $ 200.000.

Teniendo en cuenta dichos parámetros, el ente dirigido por Florencia Misrahi podrá evaluar la situación fiscal del contribuyente. Debido a esto, corroborará si el dinero es lícito o no. Y en caso de que se aplique una intimación, se deberá presentar la siguiente documentación:

• Recibos de sueldo
• Comprobantes de haberes jubilatorios
• Facturas emitidas en los últimos seis meses
• Certificados de ingresos emitidos por contadores públicos

Estos datos serán solicitados a través del correo electrónico del usuario (domicilio fiscal declarado) o por la misma aplicación. La AFIP podría optar por cerrar la cuenta del contribuyente y enviar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).