Мошенничество при переводах в валюте. Как у вас могут украсть доллары и евро

Tengrinews совместно с Halyk Bank продолжает серию материалов про самые распространенные виды мошенничества в сегменте малого и среднего бизнеса. Мы расскажем о том, как ваш бизнес может оказаться под угрозой, какие риски несет пренебрежение правилами безопасности и что нужно для того, чтобы этого избежать.
С большой долей вероятности ваше юридическое лицо регулярно совершает сделки с иностранными партнерами, оплачивая их услуги или товары через SWIFT-переводы. Это удобный и надежный способ осуществления международных платежей, но и здесь есть свои риски.
Как работает схема мошенников:
Все довольно просто. Мошенники могут взломать электронную почту вашего иностранного партнера или подделать его электронный адрес, создавая видимость легитимной переписки. После этого они присылают вам счет на оплату, в котором указаны измененные реквизиты. Если вы не проверите их и произведете оплату, деньги будут переведены на счет мошенников.
Советы по защите:

Проверяйте реквизиты счета: Всегда сверяйте реквизиты, указанные в счете, с данными в договоре с вашим иностранным партнером. Если в реквизитах есть какие-либо изменения, это сигнал к тому, что необходимо еще раз все проверить и подтвердить корректность в частном порядке.
Подтверждение изменений: Если вы заметили любые расхождения в реквизитах, немедленно свяжитесь с вашим партнером по безопасному каналу связи, например, по телефону или через видеозвонок. Убедитесь, что изменения действительно исходят от вашего партнера, а не от мошенников.
Используйте многофакторную аутентификацию: Настройте двухфакторную аутентификацию для входа в вашу корпоративную почту и другие системы, где хранятся важные данные. Это значительно усложнит задачу мошенникам при попытке получить доступ к вашим коммуникациям.

Последствия игнорирования этих советов:
Оплата по поддельным реквизитам может привести к серьезным финансовым потерям, так как вернуть деньги, отправленные мошенникам, практически невозможно. Более того, такие инциденты могут негативно сказаться на вашей репутации и партнерских отношениях.
Для безопасности своих средств и репутации всегда проверяйте реквизиты, особенно при работе с международными партнерами. Любые изменения требуют подтверждения через личный контакт с партнером. Никогда не совершайте платежи, не убедившись в достоверности предоставленной информации.
Переходите на страницу спецпроекта Tengrinews и Halyk Bank и узнайте больше о том, как противостоять мошенничеству.