ARCA confirmó a partir de qué montos investigará las transferencias entre billeteras virtuales
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) aumentó los importes a partir de los cuales las entidades financieras y las billeteras virtuales deben informar sobre transacciones, saldos y consumos de sus clientes.
El ajuste, explicó el organismo recaudador, surge de la actualización semestral automática basada en las variaciones del Índice de Precios al Consumidor elaborado por el INDEC, de acuerdo a las modificaciones introducidas por la Resolución General 5512/2024.
Los nuevos importes comienzan a regir para las operaciones ocurridas a partir del 1/1/2025.
Desde ARCA aclararon que la modificación no afecta a los consumidores debido a que es un régimen de información que deben cumplir las entidades financieras, billeteras virtuales y plataformas.
ARCA vigila: cuál es el monto mínimo alcanzado
Deben informarse las siguientes operaciones sólo si superan los siguientes importes:
$ 600.000
- Total de consumos con tarjetas de débito del país.
- Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.:
$ 1.000.000
- Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.
- Total de depósitos a plazo constituidos en el mes.
- Extracciones en efectivo en el país o en el exterior, por ventanilla, cajero automático o cualquier otro medio.
- Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil de cada mes.
- Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.
$ 2.000.000
- Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.
¿Por qué las billeteras virtuales reportan las transacciones?
Según la Resolución General N°4298, las billeteras virtuales son responsables de reportar las transacciones, saldos y consumos que sobrepasen los topes establecidos.
También se debe destacar que estos controles tienen en el fin de combatir la evasión fiscal y garantizar que las billeteras virtuales no sean instrumentos para transacciones fuera del sistema legal.
ARCA: ¿qué documentación puede pedir para justificar fondos?
Si se detectan varios movimientos inusuales o sospechosos en la cuenta, la ARCA podría solicitar al titular de la cuenta la siguiente documentación:
- Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.
- Facturación de los últimos meses.
- Constancia del monotributo.
- Tickets de compra y venta.
- Justificación de la venta de acciones o empresas.