Blanqueo: cuáles son los riesgos si Argentina entra en la "lista gris" del GAFI

El blanqueo del Gobierno de Javier Milei es considerado como uno de los más beneficios ya que puede ser prácticamente gratis en base al monto registrado (alícuota 0 si son menos de u$s 100.000) o si se invierte o mantiene en una cuenta especial hasta diciembre de 2025. También habilita agregar otros u$s100.000 en bienes sin costo y las penalidades máximas no implican la caída de los beneficios fiscales, sino la supresión del tapón fiscal.

Sin embargo, persisten dudas en base a qué puede pasar si Argentina entra en la "lista gris" del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Qué dice el blanqueo sobre el GAFI

La ley que da origen al blanqueo (27.743) establece en su artículo 24.3 que no podrán ser objeto de régimen de regularización de activos las tenencias de monedas o títulos de valor en el exterior que estuvieran depositadas en entidades financieras o agentes de custodia radicados en jurisdicciones o países identificados como de alto riesgo por la GAFI, es decir aquellos incluidos en la lista negra, o que estén bajo monitoreo intensificado (conocido como lista gris).

¿Argentina puede entrar en la lista gris?

Este mes una misión de Argentina viajó a París para reunirse con los evaluadores del GAFI ante la posibilidad de que se vea incluido en la lista gris a partir de la revisión actual. 

Miguel Cassagne, de Cassagne Consultores, explicó que todos los miembros de la GAFI, como lo es Argentina desde el 2000, deben someterse a evaluaciones por parte del organismo y los otros miembros principalmente en dos aspectos: la adopción de recomendaciones y la eficacia del sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo locales.

En la lista gris se encuentran países como Venezuela, Mónaco, Croacia, Burkina Faso, Haití, Namibia, Nigeria, Siria o Yemen, entre otros. En la lista negra están solo 3: Irán, Myanmar y República Democrática de Corea.

Los riesgos de la lista gris

El extitular de Aduanas, Guillermo Michel, compartió en su cuenta de X las consecuencias que veía a una eventual inclusión de Argentina entre los países de monitoreo intensificado y destacó que puede afectar el blanqueo promovido por el Gobierno.

El exfuncionario citó la norma que da origen al blanqueo, citada previamente, que restringe el ingreso de fondos que estuvieran en países incluidos en la lista negra o gris y agregó: "Si Argentina cae en la lista gris, el blanqueo queda excluido para dinero en efectivo ubicado físicamente en nuestro país. De darse esta situación, negativa para el país, el Poder Ejecutivo nacional va a tener que forzar reglamentariamente la interpretación de ‘fecha de corte' para evitar afectar a quienes blanquearon efectivo en Argentina".

Cassagne explicó a El Cronista que el blanqueo en cuestión no es algo que agrade sobremanera a la GAFI, pero que se trata de una cuestión de política económica excepcional, distinto de lo que implica el sistema de prevención de lavado de activos del país bajo revisión por dicho organismo. 

El hecho que Argentina ingrese a la lista gris implicará que el país sea monitoreado de manera más exhaustiva y continua por el GAFI para que el país logre fortalecer y hacer más eficaz y disuasivo su sistema de prevención.

Sobre las consecuencias del ingreso a la lista gris, dijo que no cree que afecte directamente al blanqueo en sí, aunque sí podría eventualmente aumentar los temores para los que sí podrían ingresar al régimen porque al entrar en la lista, ya que el GAFI intensifica los controles y pide medidas más eficaces para evitar el lavado de activos

Cassagne explicó que las listas se actualizan al menos dos veces por año, o incluso tres, y siempre después de los plenarios de miembros del GAFI, que se realizan tres veces por año: una en febrero, una en junio y la tercera en octubre. La inclusión de los países en las listas es automática desde su publicación, explicó el especialista.

De esto se desprende que, si Argentina llegara a entrar en la lista gris, según la propia norma del blanqueo, la dejaría fuera de los países desde los que se podrían ingresar bienes al régimen de regularización. Sin embargo, la norma también establece que la restricción GAFI se aplica sobre bienes, activos y efectivo en el exterior.

Sin embargo, la primera etapa del blanqueo, y la más barata en términos de alícuotas, vence el 30 de septiembre. Esta etapa también es la única que tiene permitido el ingreso de efectivo. En caso de incluirse a Argentina en la lista gris, lo más probable es que esto se concrete en el próximo plenario que se realizará en octubre en París.

El especialista sin embargo enfatizó que la inclusión en el listado puede traducirse en consecuencias disvaliosas vinculadas a lo "reputacional" del país y afectar las inversiones, al poder considerarse que si el país tiene un sistema laxo de prevención de lavado ello implicaría entre otros aspectos una "competencia desleal" para quienes deseen concurrir con fondos lícitos y deban competir con aquellos que lo hicieron con recursos ilícitos.

También subrayó que colaboran con el GAFI los organismos financieros internacionales como el Banco Mundial o el FMI, por lo que el hecho de estar el país en la lista gris podría empeorar la posición Argentina para negociar acuerdos o programas financieros. Esto en un contexto de análisis de posibles fondos frescos, en especial desde el FMI.