¡Evita multas en 2025! Estos son los documentos imprescindibles para hacer tus taxes correctamente en EE. UU.
La declaración de impuestos en Estados Unidos puede ser un proceso abrumador, pero con la documentación adecuada, se puede simplificar. Conocer los documentos necesarios es clave para maximizar deducciones y créditos fiscales. Aquí te presentamos una guía para que estés preparado.
Antes de comenzar a llenar tus impuestos, es fundamental organizarte. La cantidad de documentos requeridos varía según tu situación financiera. Por ejemplo, un trabajador autónomo con múltiples fuentes de ingresos necesitará más documentos que alguien con un solo empleo. A continuación, te detallamos los documentos más importantes que debes tener a mano.
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Documentación personal y financiera básica
Lo primero que necesitas es tu información personal, que incluye tu número de seguro social y el de tus dependientes. En cuanto a los ingresos, los formularios W-2 y 1099 son esenciales. El W-2, proporcionado por tu empleador, detalla tus salarios y los impuestos retenidos. Debes recibirlo antes del 31 de enero. Si trabajaste para más de un empleador durante el año, recibirás un W-2 por cada uno.
Por otro lado, los formularios 1099 son utilizados para reportar ingresos que no provienen de un empleo tradicional. Si trabajaste como contratista o recibiste ingresos de royalties, necesitarás el 1099-NEC. Si tus pagos fueron procesados a través de plataformas como Venmo o PayPal, el formulario correspondiente es el 1099-K. Recuerda que, aunque no recibas un 1099, estás obligado a reportar cualquier ingreso neto superior a 400 dólares.
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Documentos para deducciones y créditos fiscales
Además de los formularios de ingresos, es crucial tener a la mano documentos que respalden tus deducciones. Si eres propietario de una vivienda, necesitarás el formulario 1098, que reporta los intereses de tu hipoteca. Si trabajas por cuenta propia, guarda todos los recibos relacionados con tus gastos de negocio, desde viajes hasta equipamiento.
Si tienes hijos, no olvides los documentos relacionados con el cuidado infantil, ya que puedes calificar para créditos fiscales. Por ejemplo, los gastos de guardería pueden ofrecerte un crédito de hasta 1.050 dólares por un hijo y 2.100 por dos o más. También es importante tener el número de seguro social de tus hijos, ya que el crédito fiscal por cada hijo menor de 17 años es de 2.000 dólares.
Documentación educativa y de inversión
Si eres estudiante o tienes hijos en la universidad, asegúrate de obtener el formulario 1098-T, que detalla los pagos de educación. Esto te permitirá reclamar créditos como el American Opportunity o el Lifetime Learning. Además, si recibes ingresos de inversiones, asegúrate de tener todos los formularios 1099 relacionados con esos ingresos.
Finalmente, es importante guardar todos los documentos relacionados con tu declaración de impuestos. Según la experta Lisa Greene-Lewis, debes conservarlos por un mínimo de tres años después de presentar tu declaración. Para cuentas de retiro, guarda los documentos durante siete años tras el retiro de todos los fondos.
Consejos finales para la declaración de impuestos
Si no recibes tu W-2, no dudes en solicitarlo a tu empleador. También puedes buscarlo en la plataforma de pagos de tu empresa. TurboTax ofrece la opción de importar documentos directamente desde proveedores de pagos e instituciones financieras. Si necesitas transcripciones, puedes solicitarlas al Internal Revenue Service (IRS).
Con esta guía, estarás mejor preparado para enfrentar la temporada de impuestos. Organiza tus documentos y asegúrate de no dejar nada fuera para maximizar tus deducciones y créditos fiscales.