Bankinter gana 291 millones de euros en el primer trimestre, un 8% más
Bankinter mantiene su velocidad de crucero tras obtener un beneficio neto de 291 millones de euros en el primer trimestre del año, un 7,6% más que en el mismo periodo de 2025. El beneficio antes de impuestos ascendió a 410 millones, un 8,2% más, con un margen bruto -que agrupa la totalidad de los ingresos- que aumentó un 6,5%, para alcanzar los 779 millones y un margen de intereses que creció un 5,5%, hasta alcanzar los 570,6 millones de euros, situándose por encima de los cinco últimos trimestres.
Según ha defendido la entidad en su comunicado a la CNMV, el inicio el ejercicio 2026 ha mostrado "un crecimiento rentable y equilibrado del negocio, una mejora de los márgenes y una mayor diversificación de los ingresos en todas las geografías en las que opera. Esta evolución se apoya en un modelo diferencial, un balance de alta calidad y una estricta disciplina en costes y riesgo", gracias al avance del negocio con clientes y al crecimiento en todos sus márgenes. Esto se ha traducido en un mayor ritmo de crecimiento de los ingreso, que ha permitido a la entidad mejorar su ratio de eficiencia. En este sentido, el banco naranja ha reducido el indicador en 132 puntos, hasta el 35,4%, "apoyado en un disciplinado control de los costes, simplificación organizativa y una estratégica aplicación de la Inteligencia Artificial en la gestión de los procesos internos".
Las comisiones netas crecieron un 8,1%, hasta los 203 millones de euros, que junto al margen de intereses y otros ingresos dieron lugar a un margen bruto de 779 millones, un 6,5% más. Por su parte, los costes operativos crecieron un 3%, hasta los 276 millones de euros, y el margen de explotación -restando lo ingresos- reflejó 503 millones, un 9% más. El banco mejoró en eficiencia apoyado en la inteligencia artificial y cerró el primer trimestre con un ratio de eficiencia del 35,4%, mejorando el 36,1% en el que cerró el año pasado. La rentabilidad sobre el capital tangible o ROTE se mantuvo en el 20% en el que cerró el año pasado y la ratio de capital CET1 concluyó el trimestre en el 12,96%, por encima del del cierre de 2025 y del registro de un año antes, y la ratio de mora bajó al 1,92%, 23 puntos básicos a la de hace un año, con un índice de cobertura del 69,5%.
En cuanto a la actividad comercial, los recursos de clientes iniciaron el año con un crecimiento del 7,3%, alcanzando los 154.044 millones de euros. De estos, los de fuera de balance, como fondos de inversión, de pensiones o sicavs, crecieron un 17%, hasta los 69.124 millones de euros. La cartera crediticia alcanzó los 84.723 millones de euros, con un incremento del 4,9%. En hipotecas, la nueva producción cayó en España un 40%, que se vio en parte compensado con el crecimiento del 37% en Irlanda y el 8% en Portugal, aunque en suma, reflejó un descenso del 22% frente a un primer trimestre de 2025 muy bueno.
El crédito a empresas creció un 8%, hasta los 37.500 millones de euros, y dentro de este, el negocio internacional siguió siendo motor, con un volumen de 12.000 millones y un crecimiento del 17%. Entre los productos estrella del banco está la Cuenta Nómina y la Cuenta Digital. Los datos al cierre del trimestre muestran un crecimiento del saldo del 47% respecto al mismo periodo de 2025, hasta los 27.000 millones de euros.
El banco ha decidido elevar un 16,8% sus dotaciones a provisiones, hasta los 15,11 millones de euros, mientras que contabilizó unas pérdidas por deterioro de activos de 75,24 millones, un 13,5% superiores a las del mismo periodo del año previo. Al cierre del trimestre, el banco contabilizaba activos dudosos por valor de 1.808,6 millones de euros, un 6,7% menos. En este contexto, la ratio de morosidad se redujo en 23 puntos básicos, hasta el 1,92%, con un índice de cobertura del 69,5%, que es superior en 0,7 puntos porcentuales al de marzo de 2025.