Из-за мошенников банк заблокировал деньги: как их вернуть

Как казахстанцам вернуть деньги, заблокированные во время транзакций из-за подозрений на мошенничество? Об этом рассказали в Национальном банке, передаёт корреспондент Tengrinews.kz.
Контекст
В прошлом году в Казахстане разработали законодательные поправки, расширяющие функционал национального Антифрод-центра и позволяющие упростить возврат денег пострадавшим от мошеннических действий.
Как говорится в ответе Нацбанка на официальный запрос редакции Tengrinews.kz, поправки, упрощающие процедуры возврата заблокированных денег, были приняты в рамках закона по вопросам развития финансового рынка, защиты прав потребителей финансовых услуг, связи и исключения излишней законодательной регламентации. Они вступили в силу 31 августа 2025 года.

Что делать, чтобы вернуть деньги?
Если ваши деньги заблокировали при транзакции из-за подозрительных действий третьих лиц, необходимо обратиться в правоохранительные органы. Те должны направить в банк уведомление о признании транзакции мошеннической и необходимости возврата клиенту заблокированной суммы. Подачу соответствующего уведомления санкционирует прокуратура.

"Таким образом, основанием для возврата является уведомление от органа уголовного преследования, санкционированное прокурором. В связи с чем пострадавшим от мошенничества следует обращаться в правоохранительные органы", — уточнили в Нацбанке.

Регистрации в Антифрод-центре Нацбанка подлежат транзакции с признаками мошенничества, имевшие место после запуска платформы Антифрод-центра, который состоялся 22 июля 2024 года. То есть попытаться вернуть деньги могут все пострадавшие в этот период.
Справка: Антифрод-центр Национального банка — это единая технологическая платформа, запущенная для борьбы с финансовым мошенничеством в режиме реального времени. Его главная цель — молниеносный обмен данными между всеми участниками финансового рынка, чтобы остановить украденные деньги до того, как преступники успеют их обналичить.
Как быстро возвращают деньги?
По данным Национального банка, банк бенефициара осуществляет возврат не позднее следующего операционного дня со дня получения уведомления от органа уголовного преследования о признании транзакции мошеннической. Заявителю могут вернуть деньги только в пределах той суммы, что была заблокирована. Возврат оформляется через платёжный ордер и платёжное поручение.

"В случае, если на счету получателей на момент блокировки отсутствовали деньги, ущерб подлежит возврату в судебном порядке", — добавили в Нацбанке.

Если финансовые организации не исполняют законодательные требования по возврату денег, заблокированных в рамках транзакций с признаками мошенничества, Агентство по регулированию и развитию финансового рынка вправе применить к ним меры надзорного реагирования.
Ранее Национальный банк предупредил казахстанцев о росте случаев телефонного мошенничества, связанных с несанкционированной блокировкой банковских карт. Злоумышленники используют личные данные граждан, собранные из открытых источников — фишинговых сайтов, опросов в общественных местах, социальных сетей и маркетплейсов. Затем они обращаются в контакт-центры банков от имени клиентов с сообщением о потере карты, что приводит к её немедленной блокировке.