Заблокируют счет вместе с деньгами: всем, кто переводит деньги через банковские приложения – назад пути не будет

В 2025 году россиянам следует проявлять особую осторожность при осуществлении безналичных переводов. Александр Хаминский, глава Центра правопорядка Москвы и области, отметил, что некоторые банковские операции могут быть интерпретированы как участие в финансировании экстремистской деятельности. Это связано с ужесточением контроля за финансовыми транзакциями и повышенным вниманием к подозрительным действиям.

Какие переводы могут вызвать сомнения?

1. Крупные единовременные переводы. Переводы значительных сумм, особенно если они поступают с различных счетов, могут привлечь внимание банков и Центробанка. Это часто касается предпринимателей, но если используется личная карта, то банки начинают проверку.
2. Однократное обналичивание крупных сумм. Вывод больших средств наличными может восприниматься как попытка уклонения от контроля или участие в мошеннических схемах.
3. Частые переводы между физическими лицами. Регулярные транзакции (зачисления и моментальные выводы) также могут вызвать подозрения.
4. Оплата товаров или услуг на личные счета незнакомцев. Это особенно актуально для покупок на рынках или в общественном транспорте, когда продавцы предлагают перевести деньги на свой личный счет. Хотя закон это не запрещает, такие операции остаются анонимными, что увеличивает риски.

Какие угрозы могут возникнуть для граждан?

• Блокировка счета или карты. Банки могут приостановить доступ к средствам до выяснения обстоятельств. Неспособность предоставить документы или объяснения по запросу банка может привести к полной блокировке счета.
• Уголовная ответственность. Согласно статье 205.1 УК РФ (содействие терроризму), предусмотрены штрафы до миллиона рублей или лишение свободы на срок до пожизненного заключения.
• Потеря средств. Перевод денег на карту незнакомого человека может привести к утрате средств, особенно если они окажутся связаны с незаконной деятельностью.

Как снизить риски?

• Не переводите деньги на личные счета незнакомцев.
• Оплачивайте товары и услуги только через официальные приложения или терминалы.
• Будьте внимательны с благотворительными сборами.
• Проверьте легальность организации перед отправкой средств.
• Не используйте личную карту для бизнес-транзакций.
• Для ведения бизнеса лучше открыть расчетный счет.
• Проверяйте законность сделок.
• При крупных покупках (например, недвижимости) проводите юридическую проверку.
• Храните чеки и подтверждения операций.

Это поможет подтвердить законность ваших действий в случае проверки.

Примеры из практики

В Москве и других регионах уже зафиксированы случаи арестов по статье 205.1 УК РФ. Например, одного жителя Москвы обвинили в вовлечении людей в террористическую деятельность после того, как его платежи оказались связаны с подозрительными операциями. Подобные задержания произошли также во Владимирской области, Казани, Дагестане и других местах. Эти меры направлены на борьбу с незаконным оборотом средств и финансированием экстремистских групп, однако требуют от граждан повышенной осторожности при любых финансовых операциях.

Читайте также:

• Дешевые, а стирают в сто раз лучше элитных: топ-5 лучших стиральных порошков по версии Роскачества
• Не спешите возвращать тесную обувь: этот овощ из кухни увеличит размер ботинок всего за ночь
• В феврале выплатят сразу две пенсии? Пенсионерам объявили о важном решении в 2025 году
• Записывайте точные даты посева овощей на рассаду - рецепт чудо-подкормки подкормки вдобавок
• Так поступает только "деревенщина": пять привычек в поведении, которые с потрохами выдают низкий интеллект
• В самолет даже с билетом не пустят? Авиакомпании придумали хитроумную ловушку для пассажиров