Из первых рук: итоги 4 декабря 2020 года

В день информатики, который именно сегодня, стоит напомнить, что ровно 100 лет Карел Чапек ввел термин – робот. Интернет, железо и программы должны работать на человека, и редакция «Выберу.ру» надеется: у всех в рабочую пятницу обошлось без восстания машин. Вот у нас – цифровой платформы о финансах, все сервисы под контролем. Они помогли сосредоточиться на изучении информации от банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь со свежим дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».

ВТБ: мошенники пытаются взыскать с клиентов «долги» по ЖКХ за время изоляции. Банк зафиксировал новые случаи социальной инженерии – мошенники сообщают клиентам о якобы возникших у них долгах по жилищно-коммунальным услугам за время изоляции в течение 2020 года и просят оплатить онлайн поддельные квитанции или предоставить сведения о ранее совершенных транзакциях, получая доступ к банковским счетам граждан. Как отмечают эксперты ВТБ по противодействию мошенническим операциям, в этом году злоумышленники пользуются тем, что значительное число россиян находятся на изоляции или работают удаленно. Притом, что режим самоизоляции на всей территории РФ официально был отменен еще несколько месяцев назад, многие компании перевели своих сотрудников на дистанционный формат работы, из-за чего граждане в этом году гораздо чаще находятся дома. Банк комментирует, управляющие компании традиционно делают перерасчет за ЖКУ по итогам года, особенно если граждане несвоевременно передавали показания счетчиков воды и электроэнергии. В условиях пандемии траты на коммунальные услуги резко возросли, поэтому вопрос погашения задолженности, действительно, может быть для отдельных жильцов актуальным. Не дожидаясь конца года, мошенники проверяют горожан на бдительность. Несколько клиентов ВТБ обратились в банк с описанием подобных ситуаций. Злоумышленники направляли им сообщение с требованием оплатить возникшие долги по ЖКХ и ссылкой для проведения транзакции. Сумма не была фиксированной и варьировалась в среднем от 10 до 20 тысяч рублей. В случае, если клиент игнорировал сообщения, мошенники звонили ему, якобы от управляющей компании, для проверки совершенных ранее в этом году платежей, убеждая в наличии «долга по квартплате». Выяснив способ оплаты и реквизиты карты, по которой проходил платеж, лжесотрудники предлагали совершить «тестовую транзакцию для проверки» и сообщить им код из направленного СМС. Если клиенты вводят реквизиты своих карт по направленным фейковым ссылкам, то становятся жертвами мошенников. То же самое происходит при передаче своих данных во время телефонных звонков лжесотрудников управляющих компаний. Важно помнить, что информация о задолженности по ЖКХ всегда доступна гражданам в личном кабинете на сайте поставщиков коммунальных услуг. В крайнем случае, вы можете проверить корректность полученных сведений, перезвонив по номеру своего ТСЖ или ДУК. Нужно также учитывать, что, как правило, подобный перерасчет происходит по итогам всего календарного года – не ранее января.

%ТГБ1%

ВТБ на треть увеличил число офисов, работающих по субботам. В преддверии роста клиентской активности перед Новым годом ВТБ принял решение дополнительно открыть для своих клиентов свыше 200 офисов, которые будут работать по субботам. Число отделений, обслуживающих физических лиц в выходной, составит порядка 850 точек, то есть 65% от всей сети ВТБ. Общее время работы данных отделений также будет увеличено. Наибольшее число отделений, отрытых в субботу, доступно клиентам ВТБ в Москве и Московской области – 167 — и в Санкт-Петербурге и Ленобласти — 39. Более 600 офисов работают в других регионах России. Полный список размещён на сайте банка. В зависимости от клиентопотока и санитарной ситуации в каждом регионе ВТБ будет актуализировать число точек продаж. Как комментируют в банке, в условиях пандемии вопрос о комфортном обслуживании граждан в отделениях особенно актуален. В связи с этим мы на треть увеличиваем число доступных точек продаж, в которых клиенты могут решить свои финансовые вопросы в выходной день, без отрыва от работы в будни.

ВТБ профинансировал запуск крупнейшего торгового центра в Татарстане. ВКазани при поддержке банка ВТБ открылся новый торговый центр　KazanMall. Банк предоставил UD Group кредит на строительство данного объекта в размере 4,9 млрд рублей сроком до 10 лет. Церемония открытия прошла 4 декабря. В ней приняли участие руководители города и банка. Новый торговый комплекс на улице Павлюхина площадью 137 тысяч кв. м построен по самым современным технологиям. На его территории представлены ведущие операторы российского рынка. Особенностью проекта является создание полноценного развлекательного комплекса как в закрытом, так и в открытом пространстве для организации семейного досуга в любое время года: внутри помещения есть рестораны, кафе и кинотеатр, а на крыше здания будет открытая терраса для отдыха.

%ТГБ1%

Клиенты Банка ДОМ.РФ проводят через дистанционные каналы до 90% всех операций. Доля розничных сервисов и продуктов, доступных клиентам Банка ДОМ.РФ в дистанционных каналах, увеличилась с 15% в апреле до 76% по итогам ноября. Количество операций, проводимых через дистанционные каналы, уже достигло 90%. Таким образом, выполнена цель обеспечить клиентам доступ ко всем услугам через дистанционные каналы, которую команда Банка ДОМ.РФ ставила перед собой в начале пандемии.

Банк ДОМ.РФ добавил в мобильном приложении и интернет банке 300 новых получателей платежей через платежный сервис QIWI. Партнерские отношения расширяют возможности клиентов банка по оплате услуг компаний-получателей платежей, подключенных к платежным шлюзам QIWI. Что делает доступными для клиентов Банка ДОМ.РФ платежи по самым популярным категориям: сотовая связь, ЖКУ, электронные деньги, страхование, интернет и ТВ, займы, денежные переводы, образовательные услуги, такси, благотворительность, онлайн-общение, интернет-знакомства и др.

%ТГБ1%

По данным ДОМ.РФ, площадь жилья, строящегося с привлечением средств дольщиков через счета эскроу, составила 45,9 млн кв. м и тем самым впервые с начала перехода отрасли на проектное финансирование превысила площадь объектов, строящихся по старым правилам (45,6 млн кв. м), свидетельствуют данные Единой информационной системы жилищного строительства наш. дом. рф по состоянию на 4 декабря 2020 года. Как сообщает руководство ДОМ.РФ, по статистике наш. дом. рф, площадь жилья, строящегося через счета эскроу, на 335 тыс. кв. м превысила объем жилищного строительства по старым правилам. При этом в большей части регионов страны уже более 50% проектов реализуется с привлечением средств дольщиков через счета эскроу. Это всё говорит о том, что переход на проектное финансирование идет уверенными темпами и задача по замещению средств граждан, привлекаемым для многоквартирного строительства, банковским кредитованием и иными формами финансирования, поставленная Президентом в 2017 году, обязательно будет выполнена. Уже почти полтора года новые проекты запускаются исключительно с использованием счетов эскроу и проектным финансированием, это снизило риски дольщиков и повысило гарантии своевременного завершения строительства жилых домов.

Локо-Банк изменил организационную структуру. Для реализации стратегии, обеспечения лучшего клиентского опыта и фокуса на развитии новых цифровых продуктов создан Центр развития дебетовых и кредитных карт, руководителем которого назначен Никита Игнатенко. Также к команде Локо-Банка в качестве руководителя Центра потребительского кредитования присоединилась Светлана Сурина. В рамках своей работы менеджеры займутся развитием своих направлений, а также расширением линейки карточных и кредитных продуктов. Как отметил Председатель правления банка, в течение ближайших нескольких лет перед Локо-Банком стоят задачи по повышению эффективности деятельности и укреплению позиций на рынке. Мы рады, что к нашей команде присоединились опытные менеджеры, которые чувствуют тренды, стремятся к гибкой адаптации под потребности клиентов и быстрому реагированию на вызовы рынка. Уверен, что усиление состава розничного направления будет способствовать эффективной реализации стратегических планов банка.

%ТГБ1%

Мобильный банк Русского Стандарта RSB Mobile занял 9 место в рейтинге Go Banking по лучшему пользовательскому опыту, еще раз доказав свое удобство и функциональность. Исследование приложений мобильного банкинга в России Go Banking проводилось digital-агентством Go Mobile, специализирующимся на мобильном маркетинге. Кроме того, RSB Mobile занял 2 место по ASO-оптимизации (от англ. App Store Optimization) — это процесс улучшения видимости мобильного приложения в магазинах Google Play и App Store с помощью специальных инструментов. RSB Mobile – это современное приложение с нативным дизайном, которое позволяет клиентам предельно экономить собственное время. Мобильный банк Русского Стандарта – живой, проактивный сервис, который создан с учетом потребностей пользователей, учитывает все их замечания и рекомендации. Благодаря обратной связи от активных пользователей, полученной через чат и другие дистанционные каналы обслуживания, банк традиционно внес визуальные и технические улучшения в работу мобильного приложения.

Новикомбанк усиливает присутствие в Республике Башкортостан. Опорный банк Госкорпорации Ростех, открыл офис обслуживания в городе Кумертау. Расширение присутствия банка в Республике Башкортостан продиктовано интересами клиентов. В новом офисе сотрудники градообразующего предприятия АО «Кумертауское авиационное производственное предприятие» (входит в Госкорпорацию Ростех) смогут получить полный набор финансовых услуг. В банке отмечают, начав свою работу в Республике Башкортостан в декабре 2019 года, мы открыли первый офис в Уфе. Стратегия регионального развития реализуется успешно: ключевые предприятия Госкорпорации Ростех в Уфе уже перешли на обслуживание в Новикомбанк, а сотрудники предприятий активно пользуются всей линейкой продуктов, оценив их доступность и качество. Адрес нового офиса Новикомбанка: ул. Палатникова д.9Б, г. Кумертау, Республика Башкортостан. Стратегией развития Новикомбанка предусмотрено открытие до 30 региональных офисов различных форматов в течение трех лет. В 2019 и 2020 гг. новые офисы уже открылись в Екатеринбурге, Перми, Омске, Челябинске, Новосибирске, Калуге, Ульяновске, Воронеже. В настоящий момент региональная сеть Новикомбанка насчитывает 26 офисов в 20 субъектах РФ. Филиалы и офисы Банка находятся в Санкт-Петербурге, Казани, Туле, Ростове-на-Дону, Нижнем Новгороде, Тольятти, Самаре и других городах России.

%ТГБ1%

МТС Банк представил новое цифровое офисное пространство для сотрудников в Москве. Ремонт проходил в течение 2020 года − до и во время режима самоизоляции, когда большая часть команды работала из дома. МТС Банк занимает восемь этажей здания в шаговой доступности от метро «Технопарк», общая площадь составляет 12 800 квадратных метров. В конце 2018 года МТС Банк открыл на втором этаже головного офиса коворкинг для работы и отдыха, а в 2020 году масштабировал его дизайн и на другие этажи. Сейчас более 40% штата продолжает работать удаленно, в банке установлен график дежурств внутри подразделений. Трансформируемые зоны и цифровые возможности пространства позволяют проводить онлайн-трансляции, видеоконференции с удаленным участием сотрудников от Москвы до Дальнего Востока. На всех входных зонах установлены Face ID – не нужно прикладывать пропуск к турникету, система распознавания лица пропустит сотрудника мгновенно. На втором этаже коворкинга расположены мультизона Медиарум, где вмещается от 50 до 350 человек, зоны для отдыха и переговоров и большой корпоративный фуд-корт. Часть мобильных рабочих мест не закреплена за сотрудниками. Для входа в учётную запись достаточно ввести свой логин и пароль. Главная идея коворкинга − все поверхности предназначены для работы и отдыха. на других этажах, появились зоны для совместной и индивидуальной работы, а также чат-румы и акустические кабины с шумоизоляцией. Вдоль стен расположены зоны стендапа, возле которых команды смогут удобно собираться и проводить ежедневные стендап митинги, рисовать на них графики, делать заметки, использовать в виде scrum-досок. Все этажи банка оборудованы кофе-румами – зонами, где можно перекусить, разогреть принесенную с собой еду или воспользоваться фудпоинтами с бесконтактной оплатой – автоматами с готовыми завтраками, обедами, ужинами, а также легкими перекусами.

С момента запуска в Банке ЗЕНИТ системы быстрых платежей объем переводов, совершаемых клиентами через сервис, вырос в 10 раз — до 2 млрд рублей. Только в ноябре через сервис совершено около 80 тыс. операций на сумму 481 млн рублей. Это превышает показатели октября на 30%. Средняя сумма переводов составила 6142 рубля. СБП доступна в мобильном приложении «ЗЕНИТ Онлайн» с 28 января 2020 года. Лимит на одну операцию составляет до 350 тыс. рублей в зависимости от тарифного плана. Для перевода денежных средств клиентам необходимо указать номер телефона получателя, выбрать банк и счет списания, указать сумму и ввести сообщение (опционально). Чтобы избежать ошибок, система дополнительно предложит проверить имя, отчество и первую букву фамилии получателя. С момента отправки перевода до его зачисления проходит не более 15 секунд.

%ТГБ1%

«АльфаСтрахование» раскрыла детали популярной схемы угона автомобилей в страны СНГ. Инсценировка кражи автомобиля с целью получения страховой выплаты и последующей перепродажей транспортного средства в страны бывшего СНГ – одна из наиболее популярных схем мошенничества в каско за последние несколько лет. «АльфаСтрахование» успешно разоблачает группировки, работающие по ней, и рассказала подробности схемы. Всего в Московском и Питерском регионе раскрыто уже 40 угонов на сумму свыше 133 млн руб. Виновные лица привлечены к уголовной ответственности. Первый выявленный случай подобной аферы был зафиксирован в 2018 г. Чаще всего мошенники прибегают к данной схеме в столичном и Северо-Западном регионах, используя, как правило, новые автомобили премиум-класса, стоимость которых превышает 6−7 млн руб. Особой популярностью пользуются автомобили японских автоконцернов. Основная проблема в розыске автомобилей, угнанных по данной схеме, заключается в том, что они перегоняются для дальнейшей эксплуатации в страны ближнего зарубежья лицами, зачастую не имеющими постоянного места жительства или не проживающими по месту регистрации. Как работают мошенники: новый автомобиль приобретается в дилерском центре. Это позволяет мошеннику избежать ряд процедур при страховании каско, которые необходимы в случае оформления защиты на подержанный автомобиль. Например, его осмотр экспертом. После постановки на учет в ГИБДД и получения государственного номера возможны два варианта развития событий: угон с использованием автомобиля-двойника и без него. В первом случае мошенник приобретает аналогичную по году и комплектации машину, устанавливает на нее идентичные номера. После чего застрахованный автомобиль с оригинальными документами перегоняется в страны ближнего зарубежья, как правило, он следует через Казахстан, Узбекистан в Таджикистан. Там авто легализуется, и продается таким же мошенникам. Затем оригинальные документы и ключи от автомобиля возвращаются своему законному владельцу. После «сделки» мошенники начинают активно использовать автомобиль-двойник с дубликатами номеров. Управляя им, они специально нарушают правила дорожного движения: превышают скорость, паркуются в неположенном месте, тем самым обеспечивая подтверждение нахождения автомобиля на территории России. Спустя некоторое время инсценируется кража застрахованного автомобиля, после чего собственник обращается с заявлением об угоне автомобиля в правоохранительные органы и страховую компанию. Второй вариант мошеннической схемы схож с первым. Единственное отличие – отсутствие автомобиля-двойника. Чтобы обеспечить себе алиби на период транспортировки машины и проведения с ней всех необходимых регистрационных действий, собственник отправляется в командировку или на отдых за границу. В это время автомобиль, не будучи в розыске, беспрепятственно проходит все границы и регистрируется в органах ГИБДД в стране бывшего СНГ. После возвращения из отпуска владелец подает заявление о краже автомобиля во время его отсутствия в стране. В обоих случаях для перегона застрахованного автомобиля мошенники используют водителей, которые выставляют свои услуги в интернете, чтобы исключить связь со страхователем и другими участниками преступной цепочки.

%ТГБ1%

«Кубань Кредит» внедрил онлайн-регистрацию недвижимого залога по кредитам для бизнеса Банк «Кубань Кредит» реализовал механизм удаленной регистрации залога в виде объектов недвижимости по кредитам для бизнеса. Первая онлайн-сделка в рамках нового сервиса была проведена накануне. Реализованный проект включает полный набор услуг по государственной регистрации в Росреестре договоров, где залогодателем выступает юридическое или физическое лицо. Взаимодействие осуществляется посредством электронного документооборота по зашифрованным каналам связи, что гарантирует полную информационную безопасность сделки. При подписании могут быть использованы электронно-цифровые подписи различного вида, в том числе облачные. Новый сервис особо актуален в условиях действия ограничительных мер и самоизоляции, вызванных пандемией коронавирусной инфекции. Он обеспечивает заемщикам удобный и оперативный способ оформления обеспечения кредита исключительно через цифровые каналы. Для банка нововведение значительно сокращает прямые и косвенные затраты в части залоговых процедур и решает задачу экстерриториальной подачи договора на регистрацию в Росреестр. В настоящее время предоставление услуги возможно только для корпоративных клиентов Головного банка в Краснодаре, но с 2021 года она станет доступна и в других дополнительных офисах КБ «Кубань Кредит».

«Кубань Кредит» сохранил свою позицию в Топ−50 медиарейтинга российских банков Банк «Кубань Кредит» второй месяц подряд занимает 41-е место в медиарейтинге отечественных банков. Обновленное исследование по итогам октября 2020 года подготовила компания «Медиалогия». Эксперты проанализировали присутствие в информационном пространстве кредитных организаций, работающих на территории Российской Федерации. Рейтинг составлялся на основе базы СМИ системы «Медиалогия», которая включает на данный момент более 59 тысяч источников: телевидение, радио, газеты, журналы, информационные агентства, интернет-СМИ и блоги. Размер МедиаИндекса, влияющий на позиции в исследовании, определялся по количеству упоминаний банков в инфополе. У КБ «Кубань Кредит» он равняется 1 718 Это лучший показатель среди самостоятельных банков
Краснодарского края.

%ТГБ1%

Аналитики Альфа-Банка представили ежедневный обзор рынка: вчера рост глобальных рынков акций, достигнув рекордных максимумов, приостановился, курс доллара ослабевал, динамика российского рынка акций была весьма сдержанной: Вчера рост глобальных рынков акций приостановился в ожидании новых катализаторов роста, главным образом, пакета стимулов в США и/или количественного смягчения со стороны ФРС на фоне опасений по поводу весьма хрупкого восстановления экономики. Российский рынок акций следовал мировым трендам; защитных историй на рынке не было – по итогам дня индекс РТС повысился на 0,3% до 81,339 пунктов, тогда как индекс Московской биржи ослаб на 0,8% до 3 162 пунктов. Курс рубля укрепился на 0,8% до 74,45 руб./долл. на фоне быстрого ослабления доллара (DXY −0,4% до 90,5). Brent подорожала на 0,9% до 48,71 долл./барр. Сегодня у российского рынка акций есть все основания для роста: Несколько новых катализаторов, появившихся сегодня ночью, поддержат российский рынок акций и курс рубля сегодня. Brent торгуется близко к отметке $50/барр. после того как вчера представители OPEC+ договорились об увеличении добычи на 500 тыс. барр./сутки, начиная с января. В США подготовленный представителями обеих партий Сената новый пакет помощи в размере $908 млрд активно обсуждался в Конгрессе. Помимо бюджетных стимулов, ФРС чуть позже в этом месяце объявит о повышении прогноза по покупке активов, тогда как ЕЦБ, судя по всему, увеличит на следующей неделе объем экстренной программы выкупа активов. Вчера свои трехмесячные максимумы побил британский фунт на фоне признаков приближения сделки Brexit. Курс доллара остается слабым, находясь на многолетних минимумах (DXY −0,1% @ 90,2). Мы ожидаем, что сегодня ралли на российском рынке акций, вызванное ростом акций циклических секторов, продолжится; мы ожидаем, что в лидерах роста будут компании нефтегазового сектора.