У банков появится новый способ борьбы с обналом
ЦБ зафиксировал рост недобросовестного оборота исполнительных листов — случаев, когда компании инициируют фиктивное судебное разбирательство, чтобы законно взыскать средства с контрагента.
Поэтому Регулятор намерен усложнить процедуру удовлетворения исполнительных листов через банки — он рекомендовал участникам рынка начать обмениваться данными о таких документах.
Дело в том, что банк, получивший исполнительный лист, не может отказать клиенту по закону «Об исполнительном производстве», даже если есть подозрения, что перевод нужен для последующего обналичивания денег.
Суть рекомендаций в том, что банк - отправитель средств по сомнительному исполнительному листу будет маркировать перевод и информировать банк получателя денежных средств и Росфинмониторинг. Банк получатель, руководствуясь Методическими рекомендациями Банка России от 2 февраля 2017 г. № 4-МР "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов", сможет отказывать таким клиентам в проведении дальнейших операций по счету.
Если по клиенту в банк в течение года поступит два «сигнала» из других кредитных организаций, он сможет расторгнуть договор обслуживания с таким клиентом.
Как в 2021 году получить кредит. Спойлер: правила изменились>>
Банки по-новому проверяют заемщиков и устанавливают ковенанты. Эксперты журнала "Финансовый директор" проанализировали, что изменилось в подходе банков и как действовать, чтобы привлечь финансирование и смягчить требования к бизнесу. Активируйте гостевой доступ к журналу и узнайте, к чему готовиться.