Пять банков РФ начали тестовое отслеживание биткоин-транзакций
ЦБ РФ, Росфинмониторинг и пять крупных банков реализуют пилот по установлению связей между фиатными и криптовалютными операциями пользователей. Об этом пишет РБК со ссылкой на заявление директора по управлению портфелем проектов компании «Иннотех» Ильи Бушмелева.
Новый сервис «Знай своего криптоклиента» призван обучить кредитные организации выявлять осуществляемые клиентами криптовалютные транзакции.
В числе используемых инструментов называется «Прозрачный блокчейн» от Росфинмониторинга.
Тестирование продолжится до конца мая, но может быть продлено на неопределенный срок в зависимости от результатов.
«По итогам пилота должно быть сформировано базовое понимание необходимых действий и инструментов для кредитных организаций в части проведения криптокомплаенса, процедуры “Знай своего криптоклиента” и “Знай свою криптотранзакцию”», — отметил Бушмелев.
По его словам, полученный опыт учтут при регулировании рынка.
Основатель и CEO сервиса BitOK Дмитрий Мачихин убежден, что у властей РФ нет работающего продукта для анализа криптовалютных транзакций.
"Продукт пытаются запустить семь лет под разными названиями — “Прозрачный блокчейн”, “Инчейн”, теперь это уже “Знай своего криптоклиента”, — чтобы не тянуть плохую репутацию. Кроме пресс-релизов для запугивания аудитории и пустых пилотов там ничего абсолютно не существует", — заявил он в комментарии ForkLog.
По словам Мачихина, государственные сервисы столкнулись с техническими сложностями в реализации инструмента. Банки используют собственные алгоритмы, которые завязаны на фиате, не уделяя внимания ончейн-активности. Также не исследуются риски происхождения криптовалют, нет проверки на AML/KYT, поскольку это прерогатива бирж и обменников.
"На данный момент [держателям криптовалют, которые совершают сделки с использованием банковских карт] опасаться нечего, потому что сервис физически отсутствует, а значит и не может реализовывать возложенные на него задачи", — заключил эксперт.
О том, что власти РФ работают над внедрением технологии анализа криптотранзакций граждан на территории страны, ForkLog сообщал в октябре 2023 года. На тот момент тестирование проходило на базе одного банка.
Ранее ЦБ сообщил о высоком уровне вовлеченности россиян в крипторынок, оценив оборот таких активов за 2023 год на уровне 4,78 трлн рублей ($54 млрд).
Росфинмониторинг объясняет необходимость контроля возросшим числом подозрительных операций с цифровыми валютами.
Напомним, в письме от сентября 2021 года ЦБ РФ отнес операции с криптообменниками к разряду сомнительных и рекомендовал банкам проводить их тщательный мониторинг. В случае подозрения на отмывание средств кредитным учреждениям советуют блокировать операции клиента и даже расторгать договор.
Также регулятор сообщил о планах по разработке механизма блокировки платежей в адрес криптовалютных бирж и обменников.