Незаконная блокировка расчетного счета и корпоративных карт банком на основании Федерального закона N 115-ФЗ
Незаконная блокировка расчетного счета и корпоративных карт банком на основании Федерального закона N 115-ФЗ от 07.08.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»У клиента - общества с ограниченной ответственностью Т - открыт расчетный счет <***> в акционерном обществе "В Банк". 12.11.2023г. акционерное общество "В Банк" ограничило обществу с ограниченной ответственностью Т доступ к расчетному счету с использованием системы дистанционного банковского обслуживания.13.11.2023г. обществом с ограниченной ответственностью Т получен запрос акционерного общества "В Банк" о предоставлении сведений и документов, "обосновывающих правомерность предпринимательской деятельности общества с ограниченной ответственностью Т". В качестве обоснования запроса акционерным обществом "В Банк" указаны "нормы Федерального закона N 115-ФЗ от 07.08.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", основания ограничения доступа к расчетному счету с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в запросе не указаны.16.11.2023г. в исполнение запроса обществом с ограниченной ответственностью Т представлены сведения и документы, "обосновывающие правомерность предпринимательской деятельности общества с ограниченной ответственностью Т", а именно, договоры с основными контрагентами, УПД, товарные накладные и др. первичные документы к ним.Акционерным обществом "В Банк" дополнительные сведения и документы не были запрошены, замечания к представленным сведениям и документам отсутствовали, доступ к расчетному счету с использованием системы дистанционного банковского обслуживания не был восстановлен.21.11.2023г. общество с ограниченной ответственностью Т обратилось к акционерному обществу "В Банк" с досудебной претензией о восстановлении.