ЦБ определил 6 признаков мошеннических операций, при которых переводы будут заблокированы

ЦБ РФ вдвое расширил список признаков мошеннических операций, которыми банки должны руководствоваться для предотвращения таких переводов. В пресс-службе регулятора уточнили, что теперь таких признаков шесть.

Отмечается, что приказ Центробанка, содержащий обновленные критерии, вступит в силу 25 июля. «В тот же день начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков», – добавили в ЦБ.

Согласно сообщению, банки должны будут приостанавливать переводы на счета, по которым, согласно оценкам антифрод-систем, уже совершались мошеннические операции. Правило будет действовать, даже если пострадавшие не сообщали в банк об обмане, а счета мошенников не передавались в базу данных регулятора, оставшись только в базе кредитной организации.

Еще один критерий для приостановки перевода – данные о возбужденном уголовном деле в отношении получателя. Такая информация может поступить в банк по любым каналам, а не только в процессе информационного обмена с правоохранителями на площадке ФинЦЕРТ ЦБ.

Также банки будут должны учитывать сведения, поступившие от сторонних организаций и указывающие на осуществление мошеннической операции. Например, это может быть информация операторов связи о том, что перед переводом были зафиксированы рост числа входящих сообщений на устройство клиента с новых номеров или нехарактерная для него телефонная активность.

Кроме того, банки, как и раньше, обязаны приостанавливать переводы на счета злоумышленников, информация о которых была получена из базы данных ЦБ о мошеннических счетах. Также необходимо не допускать переводы, если была зафиксирована нетипичная для клиента операция (по периодичности, сумме перевода, месту и времени совершения), и если выявлена попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовали злоумышленники, и данные о нем есть в базе регулятора.