Блокировка денежных переводов – чем опасны новые ограничения

Новый закон, который обязывает банки проверять все денежные переводы клиентов и блокировать сомнительные операции на два дня, поможет в борьбе с мошенниками, но полностью проблему не решит, считает главный экономист «Эксперт РА», доцент экономического факультета МГУ Антон Табах.

Новый закон формализует требования из рекомендаций ЦБ по борьбе с финансовым мошенничеством. Необходимость принятия закона говорит о том, что банки не исполняли эти рекомендации должным образом, сказал Табах.

При этом в большинстве случаев мошенничества законы бессильны, так как они связаны с социальным инжинирингом и манипуляциями со стороны злоумышленников, признал он.

«Если люди попадают под влияние мошенников, то здесь можно несколько замедлить процессы перевода денег, дать время выйти из-под зомбирования. Но при слишком ретивом введении ограничений возникает риск того, что новые меры будут больше мешать вполне законным операциям, нежели злоумышленникам», – резюмировал эксперт.

С 25 июля банки обязаны приостанавливать подозрительные переводы на два дня в рамках борьбы с мошенничеством. Также банки обязали возвращать похищенные деньги клиентам, если перевод все же пропустили.