Банкам раскроют клиентов трудной судьбы // Контекст

Вчера комитет Госдумы по финрынку одобрил поправку к закону "О противодействии легализации преступных доходов...", наделяющую Росфинмониторинг правом передавать информацию о клиентах, которым было отказано в обслуживании, в ЦБ. Такую информацию Росфинмониторинг получает от самих банков, отказавших клиентам в проведении операции или закрывших им счета из-за подозрений в "отмывочной" деятельности. Однако раскрывать эти списки Росфинмониторинг пока никому не имеет права. "Это не способствует принятию добросовестными банками профилактических мер в отношении клиентов, которые уже рассматривались другими кредитными организациями как высокорисковые",— пояснил замглавы Росфинмониторинга Павел Ливадный. Поправка дает ему такое право — служба будет направлять эти данные в ЦБ, а ЦБ, в свою очередь, будет доводить эту информацию до банков. Способ раскрытия определит сам ЦБ в своем нормативном акте. "Банкам рекомендуется использовать эту информацию при определении степени риска клиента, а также при принятии мер, связанных с отказом в обслуживании",— пояснил Павел Ливадный.