Центробанк создаст механизм по контролю за переводами россиян, чтобы выявлять дропперов
Банк России вместе с Росфинмониторингом, кредитными организациями и экспертами работает над платформой, которая будет централизованно передавать информацию о подозрительных операциях физлиц банкам, чтобы блокировать активность таких клиентов. Об этом сообщает РБК со ссылкой на главу службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдана Шаблю.
Речь идет о клиентах-дропах, или дропперах, которые предоставляют свои банковские карты для обналичивания денег или совершения переводов в пользу теневого бизнеса или других незаконных операций — к примеру, для онлайн-казино, криптообменников, пиратских сайтов или наркошопов.
По словам Шабли, ЦБ уже привел в порядок процедуры онлайн-контроля за переводами физлиц, однако еще может пересылать информацию о выявленных дропах для клиентов конкретного банка.
«Один дроп открывает счета сразу во многих банках, и поэтому возникает потребность как в централизации наших данных, так и в централизованном доведении информации до всех кредитных организаций. Как это сделать? Пока вопрос находится в проработке», — сообщил Шабля. Он подчеркнул, что новое решение станет «платформой или централизованной базой данных»
Он подчеркнул, что система позволит банкам использовать информацию и принимать превентивные меры по недопуску физлиц-дропов к открытию карт или ограничению некоторых банковских продуктов. «Мы рассчитываем, что в итоге возможности для дропперов и дроповодов снизятся в разы», — сказал Шабля.
Глава службы ЦБ подчеркнул, что новая система не будет копией существующей платформы «Знай своего клиента» (ЗСК) Банка России, которая позволяет отслеживать подозрительные операции индивидуальных предпринимателей и юрлиц.
В ноябре россияне на 18,3% чаще стали жаловаться в Центробанк на блокировку их счетов из-за подозрительных транзакций. При этом 14,6% граждан не относят себя к мошенникам и просят удалить их из базы дропов (участники мошеннической схемы, которые снимают похищенные деньги), но им отказывают. В Банке России отметили, что пик заявок пришелся на июль — август этого года, когда в силу вступил закон № 161-ФЗ («О приостановке подозрительных переводов»).
Напомним, 25 июля текущего года в РФ вступил в силу закон, который обязывает банки приостанавливать переводы граждан, если возникают подозрения, что владельцы этих счетов занимаются мошеннической деятельностью и находятся в так называемом черном списке.