Названы условия, при которых российские банки могут отказать клиенту в проведении операций

В главном банке России хотят внести изменения в практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства.

Центробанк уже занимается разработкой обновленный редакции положения 375-П. Стоит отметить, что данный документ является основным — благодаря ему банки имеют полное право отказать клиенту в проведении той или иной операции. В крайнем случае банк может расторгнуть контракт с человеком.

В документе описаны основные подходы к осуществлению контроля за сомнительными операциями, которые преследуют цель незаконно обналичить или же отмыть средства.

Примечательно, что само положение последний раз обновлялось в первом полугодии 2023 года. На данный момент туда активно вносят дополнения, касающиеся общих правил управления рисками, так и конкретных признаков сомнительных операций. 

Так, например, в контур мониторинга должны будут попадать операции клиентов банков с цифровым рублем, передает РБК.

До этого россиянам рассказали, что в случае обнаружения в кредитной истории неизвестного займа нужно незамедлительно принять меры. В первую очередь следует обратиться в полицию и подать заявление о мошенничестве.