Осторожно, финансовые пирамиды!
МВД по Республике Марий Эл информирует граждан: будьте осторожны, проявляйте бдительность и не обращайте внимание на рекламные уловки недобросовестных лиц.
Не поддавайтесь соблазну заработать быстрые деньги, так как Вы можете остаться без своих накоплений и средств к существованию. У мошенников разнообразные схемы обмана.
Одна из них связана с деятельностью организаций, которые ставят своей противоправной целью хищение средств доверчивых людей и работают по принципу «финансовой пирамиды».
В течение 2015 года сотрудниками полиции проводились оперативно-разыскные мероприятия в отношении 8 подобных организаций, имеющих признаки «финансовой пирамиды». По их результатам следственным отделом УМВД России по г. Йошкар-Оле было возбуждено 6 уголовных дел. Подобные организации-пирамиды первоначально осуществляют свою деятельность за счет взносов новых участников, перечисляя обещанные выплаты, но затем внезапно прекращают свою деятельность. Их фактические владельцы исчезают с деньгами обманутых граждан.
Однако при всем многообразии форм у так называемых финансовых пирамид есть общие черты, зная которые, можно распознать аферистов.
По каким же признакам можно определить финансовую пирамиду и что должен предпринять гражданин, чтобы не попасться на «удочку» мошенников?
Если компания основана недавно, зарегистрирована в другом субъекте Федерации, в другой стране, отсутствует информация о работе компании, отсутствуют данные о лицензии / включении в государственные реестры.
Проверьте, является ли компания резидентом Российской Федерации, есть ли сведения о МФО и КПК в государственном реестре микрофинансовых организаций или реестре саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов. Реестры опубликованы на сайте Банка России (www.cbr.ru) в разделе «Финансовые рынки/Надзор за участниками финансовых рынков». Проверить свидетельство о государственной регистрации других организаций можно в налоговом органе.
Если вам обещают доходность, значительно превышающую рыночный уровень.
Проявите должную осмотрительность при выборе объектов для вложения своих сбережений, предполагая, что большинство инвестиций связано с риском, в том числе с риском полной потери денежных средств. Ваши риски должны быть разумными. Проверьте информацию о размещении средств, которую вы получили в компании. Попросите образец договора на руки и проконсультируйтесь с юристом. Сравните условия с другими компаниями, предлагающими аналогичные услуги по инвестированию.
Если вам обещают гарантированные проценты и возвратность средств.
Уточните, что это за организация. Гарантировать возвратность вложений и процентов по ним могут только банки, входящие в систему страхования вкладов. Они находятся под строгим контролем Банка России.
Если вам предлагают привлечь новых инвесторов, привести друзей, знакомых и обещают за это денежное вознаграждение.
Не подписывайте договор, если не хотите стать жертвой строителей финансовой пирамиды. Денежное вознаграждение за привлечение новых клиентов — один из классических признаков пирамиды.
Если вам предлагают оплатить наличными деньгами участие в семинаре, обучение, оформление документов, взноса, акций и прочее.
Если вам предлагают оплатить услуги, взнос, акции, минуя банк, то есть все основания не доверять этой организации. Она избегает контроля государства за движением денежных средств.
Если вам предлагают участие в программе приобретения ценных вещей, автомобилей, участков, квартир и пр. по льготным ценам и обещают выдать заем по ставке, размер которой существенно ниже среднерыночных значений процентных ставок по кредитам (займам), но просят сделать первоначальный взнос — от 5 до 20% общей суммы.
Не отдавайте деньги без одновременного оформления документов на приобретение товаров и услуг.
Если вам предлагают помощь в погашении долга перед банком или иной организацией и для этого просят внести до 30% от суммы долга в обмен на обязательство погасить ваш долг.
Попросите официально переоформить ваш долг перед банком или МФО на организацию, сделавшую вам предложение. До момента переоформления вашего долга перед банком или МФО на организацию вы обязаны надлежащим образом исполнять свои обязательства перед кредиторами. Без согласия кредитора, банка или МФО переоформлять долг незаконно — он останется на вас.
Пресс-служба МВД по Республике Марий Эл