«Остановитесь». Как правильно действовать, если банк заблокировал ваш перевод

Самая частая ошибка людей, переводы которых по неизвестным причинам блокирует банк, — повторять перевод, дробить сумму, выводить деньги через другой банк. Эта стратегия — худшая.

— Такие действия воспринимаются алгоритмами как дополнительные признаки риска и могут привести к более глубокой проверке уже по всем счетам. Важно понимать, что сегодня банки блокируют не людей и не деньги, а определенные паттерны операций, — отметила финансист, экономист, инвестиционный советник из реестра ЦБ Юлия Кузнецова «Газете.Ru».

Когда вы остановились, успокоились, свяжитесь с банком через чат в приложении, горячую линию или отделение и выясните, что конкретно привело к блокировке.

Как правило, банк запрашивает подтверждение цели перевода и источника средств. Потребуется предъявить договор, расписку, счет, подтверждениу инвестиционной операции или пояснения о происхождении денег. Важно безэмоционально и четко предоставлять документы, которые запрошены и пояснить, кому перевод, за что и откуда деньги. Чем яснее логика операции, тем быстрее банк закрывает проверку, добавила эксперт.

Проверки банка обычно занимают от нескольких часов до одного-двух дней, редко — до нескольких рабочих дней. В это время важно не инициировать новые подозрительные операции.

Если банк отказывается проводить операцию, запросите официальный письменный ответ с указанием причин и уточнить возможные варианты дальнейших действий.

Помните, что алгоритмы блокируют дробленые платежи, частые однотипные переводы. Недавно банки массово блокировали деньги россиян, в том числе на маркетплейсах.