Как безопасно продать криптовалюту (USDT) за рубли без P2P и блокировок 115-ФЗ\161-ФЗ

На хабре частенько всплывают одни и те же истории: человек продал крипту, а потом внезапно получил блокировку всех счетов, или чего хуже – уголовный срок. Причем многие искренне не понимают, что они могли сделать не так, чтобы нагнать на себя столько проблем.

Спойлер: чаще всего, проблема не в том, что ВЫ делали что-то плохое, а в том как именно выглядит денежный поток со стороны банка. Для него вы попали под 115 статью Федерального закона (отмывание денег), теперь все ваши счета и карты заблокированы по 161 статье из-за одной подозрительной транзакции. Вернуть все на круги своя, отнюдь не простая задача, для примера – человек уже долгое время возится с этой проблемой, пытаясь одновременно снять наложенные на него ограничения и не потерять свои деньги.

В раздумьях над этой ситуацией, я наткнулся на PR-материал, со стороны конкурентов, про криптокарту/кошелёк, который встраивает криптооперации в легальную инфраструктуру. Мной было принято решение озвучить альтернативный подход, который мы используем в BotHub: мы официально покупаем USDT у физических лиц, а расчет по рублям идет от юридического лица по договору. Дополнительно к этому, любая сделка обязательно проходит предварительное согласование с комплаенсом Т-банка.