ЦБ: Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у АО «РФИ БАНК»

По величине активов кредитная организация занимала 328 место в банковской системе Российской Федерации.

Банк Роcсии приказом от 04.06.2021 № ОД-1039 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества Банк «Резервные финансы и инвестиции» АО «РФИ БAНК» (рег. № 3351, г. Москва, далее — РФИ БAНК). По величине активов кредитная организация занимала 328 место в банковской системе Российской Федерации¹.

Банк Роcсии принял такое решение в соответствии с п. 6 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»², руководствуясь тем, что РФИ БAНК нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций.

Деятельность РФИ БAНКа характеризовалась вовлеченностью в проведение непрозрачных операций, направленных на осуществление расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино, букмекерскими конторами.

Банк Роcсии также аннулировал лицензию на осуществление РФИ БAНКом профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

В РФИ БAНК назначена временная администрация Банка Роcсии³, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего⁴ либо ликвидатора⁵ . Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Информация для вкладчиков: РФИ БAНК является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам⁶ в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

Выплата вкладов производится Государственной корпорацией «Агентство по cтрахованию вкладов» (далее — Агентство). Подробная информация о порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону горячей линии Агентства (8 800 200-08-05), а также на сайте Агентства в сети Интернет (https://www.asv.org.ru/.ru/) в разделе «Страхование вкладов/Страховые случаи».

¹Согласно данным отчетности на 01.05.2021.

²Решение Банка Роcсии принято в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка Роcсии, с учетом неоднократного применения в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке Роcсии)».

³В соответствии с приказом Банка Роcсии от 04.06.2021 № ОД-1040.

⁴В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

⁵В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

⁶Вкладчик — гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин, лицо без гражданства, в том числе осуществляющие предпринимательскую деятельность, или юридическое лицо, указанное в статье 5.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации», заключившие с банком договор банковского вклада или договор банковского счета, либо любое из указанных лиц, в пользу которого внесен вклад и (или) которое является владельцем сберегательного сертификата, либо лицо, являющееся владельцем специального счета (специального депозита), предназначенного для формирования и использования средств фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме, открытого в соответствии с требованиями Жилищного кодекса Российской Федерации.

Источник - ЦБ РФ