ЦБ в 2015 году за нарушения инициировал процедуру ликвидации 784 ломбардов
Банк России в 2015 году инициировал процедуры ликвидации в отношении 784 ломбардов по причине систематического непредставления ими отчетов о деятельности и персональном составе, а также неисполнения предписаний. Об этом говорится в сообщении регулятора, опубликованном в связи с установлением новой формы отчетности для ломбардов.
Одновременно на основании обращений Банка России рассматривается вопрос об исключении из ЕГРЮЛ сведений о 366 ломбардах, которые по сути не являются действующими, отмечается в сообщении. В отношении 1 183 ломбардов проводятся контрольные мероприятия, в том числе по установлению их актуальных адресов.
Всего в 2015 году приняты меры в отношении 85% ломбардов, систематически не представляющих отчетность и не исполняющих требования предписаний мегарегулятора.
Банк России напоминает, что получил полномочия по надзору и контролю за некредитными финансовыми организациями, в том числе ломбардами, в конце 2013 года, став мегарегулятором.
В новом нормативном документе определены форма, сроки и порядок представления ломбардами сведений о своей деятельности и о персональном составе руководящих органов. Отчетность должна быть представлена в Банк России по итогам I квартала, полугодия и девяти месяцев, а также дважды — за календарный год. Первый годовой отчет, который ломбарды направляют Банку России, включает основные сведения о ломбарде (наименование, данные ИНН, ОГРН, ЕГРЮЛ, адрес, телефон и сайт финансовой организации), сведения обо всех обособленных подразделениях, счетах в кредитных организациях, а также об организациях, страхующих переданное в залог имущество заемщиков. Кроме того, в первом отчете ломбард должен сообщить регулятору средневзвешенные значения полной стоимости потребительских займов.
Второй отчет направляется не позднее чем через 90 дней после окончании календарного года и включает информацию о непосредственной деятельности ломбардов, в том числе сведения о задолженности по основному долгу, по процентам, а также о полученных средствах по предоставленным займам. Там же содержатся сведения о денежных средствах, привлеченных ломбардом, в том числе от физических лиц, являющихся его учредителями, и о страховании рисков ломбарда, связанных с вещами, переданными под залог. К этому отчету прилагается годовая бухгалтерская отчетность ломбарда.
«Вводимая в действие новая форма отчетности ломбардов была доработана с учетом предложений участников ломбардного рынка и будет существенно проще в администрировании», — рассказала директор департамента сбора и обработки отчетности некредитных финансовых организаций Ольга Гончарова.
В новой форме отчетности также реализован принцип пропорциональности, в соответствии с которым к крупным участникам рынка предъявляется больше требований, чем к небольшим компаниям.
В указании Банка России от 30 декабря 2015 года № 3927-У, которое опубликовано в «Вестнике Банка России» № 20 от 2 марта 2016-го, подробно описан порядок составления отчетности, в том числе о персональном составе руководства ломбардов.
В сообщении ЦБ указано, что, согласно предварительным итогам контрольно-надзорных мероприятий, доля ломбардов, сдающих обязательную отчетность, выросла по сравнению с I кварталом 2015 года с 39% до 52%.