Кто отвечает за блокировку платежа из-за санкций

В марте 2022 года ООО ИС ТЕКС стало клиентом Московского индустриального банка (МИнБанк), а 6 мая того же года поручило перевести $59,4 тыс. через Halyk Savings Bank of Kazakhstan (банк-посредник) на счет Universal Art Textile в казахстанском Tenge Bank (банк-бенефициар). Назначением платежа была оплата хлопковой пряжи по договору от 2020 года. Со счета ИС ТЕКС деньги списали, но до бенефициара платеж не дошел. Дело в том, что 8 мая МИнБанк попал под санкции США (в SDN-list). Компания попросила московский банк вернуть средства, но не получила их и обратилась в суд.

Арбитражный суд Москвы в октябре 2022 года взыскал с МИнБанка в пользу ООО $59,4 тыс. в качестве возмещения убытков. В решении пояснялось, что для перевода долларов США средства проводились через корсчет американского The Bank of New York Mellon (BNY Mellon), который их заблокировал по причине санкций в отношении МИнБанка. Суд пришел к выводу, что российский банк нарушил условия перевода, поскольку в заявлении клиента указывался конкретный банк-посредник, а МИнБанк по своему усмотрению выполнил перевод через другой банк, что привело к блокировке.

Промсвязьбанк (в июне 2023 года стал правопреемником МИнБанка) подал жалобу в Верховный суд, настаивая, что банк действовал в соответствии со «сложившейся практикой международных расчетов в иностранной валюте». Это первый спор по поводу заморозки средств из-за санкций против российского банка. Итоговая позиция суда будет важна для всех лиц, так или иначе участвующих в валютных платежах. 

Два способа обойти новые валютные ограничения

Подготовлено экспертами Актион Финансы