Новый удар из Китая. Крупные банки уже создают черные списки
Крупные китайские банки Chouzhou Commercial и Bank of China начали создавать черные списки юридических адресов из-за санкций, что привело к ограничениям на использование счетов неподсанкционными компаниями.
Ограничения, включая закрытие счета, вводятся, если неподсанкционное юридическое лицо зарегистрировано по тому же адресу, что и санкционное.
Компании из Гонконга, Турции, России уже получили «черную метку», и список юрисдикций не ограничен. Эксперты объясняют, что динамичный характер санкций требует мониторинга большого объема информации, включая данные о клиентах.
Банки автоматизируют процессы для сокращения времени и затрат, и клиенты могут быть отмечены красным флагом при совпадении адреса.
Ранее РБК сообщил, что в своем желании соблюдать санкции США китайцы превосходят американцев. У них в банках сформировались целые структуры, которые обеспечивают комплаенс-контроль и управление рисками при работе как с физическими, так и с юридическими лицами, и организации становятся более осторожными.
И у Bank of China самые сложные и серьезные проверки, и в случае даже подозрения на опасность банку проще отклонить платеж. Проблемы может вызвать дата учреждения компании (после 2022 г.) и наличие нескольких паспортов у конечного бенефициара. Также подвергается проверке происхождение средств и сопоставляются данные о транзакции с имеющимися базами данных. В крайних случаях информацию передают в правоохранительные органы.
Драма с платежами в Китай разыгрывается с начала года. Опасаясь вторичных санкций со стороны США, китайские кредитные организации все чаще стали ограничивать платежные операции. Ситуация привела к тому, что рынок платежей в Китай захватили посредники. На их долю приходится уже 70–80% объемов платежей, сообщали «Ведомости».