Проверка надежности. Эксперт рассказал, как выбирать бизнес-партнеров
За 2024 год Банк России выявил более девяти тысяч субъектов с признаками нелегальной деятельности, включая финансовые пирамиды, что почти в 1,6 раза больше, чем годом ранее. Компании все чаще сталкиваются с необходимостью тщательной проверки контрагентов, чтобы защитить свои инвестиции и репутацию. Одним из таких эффективных инструментов стал метод оценки надежности партнеров, разработанный Дмитрием Ториковым, начальником службы безопасности компании «Масленица». Его методика получила высокую оценку на конкурсе предпринимателей «Бизнес-прорыв», лауреаты которого были объявлены 22 января в Москве.
«Мы живем в эпоху, когда каждый шаг должен быть просчитан, — говорит Дмитрий, — поэтому важно не просто избежать ошибок, а найти партнеров, которые действительно разделяют ваши ценности».
Дмитрий получил фундаментальное университетское образование — сначала по специальности «Инженерные системы и сооружения», а затем со специализацией в финансовом анализе, инвестициях и управлении рисками. В Высшей школе экономики он стал экспертом в комплаенсе и маркетинговых технологиях. Комплекс своих навыков он применил при разработке уникальной методики хеджирования рисков при осуществлении внешнеэкономической деятельности, которая была успешно внедрена в компании «ЕвроТехМет», но глобально значимым решением специалиста для развития бизнеса в стране стала многоуровневая процедура проверки контрагентов. Вместо простого перечня базовых параметров — системный подход и оценка совокупности результатов, и это ключевое отличие методики Торикова от традиционных приемов оценки. Эксперт предлагает более 25 критериев, охватывающих все аспекты деятельности и репутации потенциального партнера. Многоступенчатая система верификации деловых партнеров предусматривает формирование базового досье на основе предоставленных контрагентом материалов. За этим следует углубленная проверка подлинности полученной информации с использованием различных индикаторов, охватывающих юридические, налоговые и репутационные аспекты деятельности компании. Особое внимание в методике уделяется исследованию финансовой устойчивости потенциального партнера в динамике. При необходимости проводится дополнительный сбор и анализ информации для формирования максимально объективной картины. На основе собранных данных выносится итоговое заключение о целесообразности сотрудничества. Важным элементом системы является последующий контроль: Ториков установил обязательный ежегодный мониторинг действующих партнеров. Рыночный потенциал методики обусловлен ее актуальностью: договорные отношения являются неотъемлемой частью деятельности любой коммерческой организации, а риски, связанные с недобросовестными поставщиками и подрядчиками, остаются одной из главных угроз финансовой устойчивости бизнеса.
«Мы стандартизировали оценку, — объясняет Дмитрий Ториков. — Теперь любая компания может быстро и точно определить, насколько надежен потенциальный партнер. Это как GPS-навигатор для бизнеса — вы видите все риски на карте и можете выбрать безопасный маршрут».
Методика уже успешно используется в крупных компаниях, где ее применение привело к сокращению числа неблагонадежных контрагентов примерно в три раза, а некоторым компаниям удалось избавиться от них вовсе. Кроме того, работа по методике Торикова позволила снизить и дебиторскую задолженность. Этот факт стал серьезным аргументом для конкурсного жюри при выборе победителя.
В условиях усиления налогового контроля требования к проверке контрагентов становятся более строгими, и компании пристальнее следят за соблюдением принципов коммерческой осмотрительности. В результате формируется рынок решений проблем финансовой безопасности, качество которых также требует тщательной экспертной оценки. В 2023 году Дмитрий Ториков был приглашен в экспертный совет международной премии «Лучшие таланты», где он оценивал проекты номинантов своей специализации. Цена ошибки в этом деле высока, по словам Дмитрия, и каждая эффективная находка придает новый импульс развитию отрасли.
«Когда я вижу чье-то успешное решение, меня самого это вдохновляет», — делится эксперт.
В зоне ответственности Торикова — критически важные аспекты деятельности компании: контроль финансовых рисков, мониторинг и предотвращение злоупотреблений, институционализация безопасности. Эксперт не просто исполняет контрольные функции, он их систематизирует, внедряя внутренние процедуры, которые делают обеспечение безопасности неразрывной частью бизнес-процессов. Без его одобрения не подписываются договоры, благодаря процедуре проверки кандидатов, разработанной Дмитрием, в компанию не попадают ненадежные сотрудники, что снижает вероятность внутренних угроз, утечек данных и случаев экономического ущерба. Фактически как специалист по финансовой безопасности он влияет на каждое ключевое финансово-хозяйственное решение, обеспечивая прозрачность и надежность бизнес-деятельности. Экспертность Дмитрия Торикова высоко оценена предпринимательским сообществом: он был принят в Ассоциацию «Я лидер». Это закрытое объединение профессионалов бизнеса и культуры, в которое принимаются наиболее выдающиеся деятели по оценке членов Совета Ассоциации.
«Достижение успеха здесь и сейчас — хорошая цель, но важно думать о будущем, — резюмирует Дмитрий Ториков, — задавать новые стандарты и поднимать планку профессиональных достижений».