Адвокат Терских: при запросе по 115-ФЗ нужно ссылаться на семейную поддержку
Регулярные денежные переводы от родственников — привычная форма семейной поддержки, однако в отдельных случаях такие операции могут привлечь внимание банков или контролирующих органов. По словам Виктора Терских, адвоката и владельца Юридического центра «ТЕРСКИХ» в комментарии «Газете.Ru», подобные поступления по своей правовой природе чаще всего расцениваются как дарение, то есть законная безвозмездная помощь, а не незаконное обогащение.
Эксперт отмечает, чтобы исключить возможные недоразумения, лучше заранее позаботиться о документальном подтверждении характера переводов. Оптимальным решением станет оформление простого договора дарения денежных средств либо расписки, в которой родственник прямо указывает, что перечисляет деньги в качестве помощи и не предполагает их возврата. Такие документы служат надежным доказательством добросовестности операций.
«Если банк в рамках исполнения требований 115‑ФЗ запрашивает пояснения о происхождении средств, достаточно предоставить письменное объяснение о том, что речь идет о семейной поддержке, и приложить подтверждающие документы: договор, расписку, а при необходимости и копии бумаг, доказывающих родственные связи. Особенно важно грамотно оформить пояснения в ситуациях, когда переводы поступают от человека, который формально не относится к числу близких родственников: однократного развернутого описания характера отношений и цели переводов обычно достаточно, чтобы в дальнейшем аналогичные операции не вызывали дополнительных вопросов», — заявил эксперт.
По его словам, важно четко различать безвозмездную помощь и возмездные отношения. Грань между ними проходит там, где появляется встречное предоставление: если за перевод предполагается выполнение каких‑либо действий, будь то работа, услуги или иные обязательства, такая операция уже не может считаться дарением.
«Подобные схемы нередко маскируют оплату труда, откаты или иные расчеты, именно они и становятся предметом пристального внимания со стороны финансовых и надзорных структур», — заключает адвокат Терских.
Ранее россиян предостерегли от траты случайных переводов на карту от неизвестных.
???? Самое важное в одном месте — «Газета.Ru» теперь и в MAX.