Клиентов российских банков хотят разделить на три категории

В ближайшем будущем возможно введение системы разделения клиентов банков по нескольким признакам.

Группа сенаторов и депутатов, возглавляемая Анатолием Аксаковым, председателем комитета Госдумы по финансовому рынку, повторно внесла на рассмотрение законопроект, призванный обновить и улучшить систему оценки рисков, которая позволит кредитным организациям обнаруживать юрлиц и ИП, замеченных в проведении подозрительных операций. Об этом сообщает независимый финансовый супермаркет "Банки.ру".

Создатели законопроекта разработали сервис "Платформа ЗСК" ("Знай своего клиента"). С помощью этой платформы кредитным организациям станет доступна информация по клиентам, с помощью которой они смогут определить риски работы с тем или иным лицом.

Предполагается, что критерии, уличающие клиента в проведении подозрительной операции, будут разрабатываться Центральным банком и Федеральной службой по финансовому мониторингу.

Проект предлагает разделять клиентов на три категории – зеленый, желтый и красный уровень риска. В зависимости от категории к клиентам будут применяться меры различной степени жесткости.