Банки обяжут выявлять работников, являющихся пособниками кредитных мошенников

Банки должны будут выявлять работников, сознательно или непроизвольно содействующих аферистам в оформлении кредита на жертв. Соответствующую инициативу поддержали на заседании Экспертного совета (ЭС) по защите прав потребителей финрынка Центробанка, заявили "Известиям" источники и подтвердили участники мероприятия.

На данный момент отсутствует четкий инструмент, обязывающий кредитные организации выявлять таких сотрудников и применять к ним меры. На заседании ЭС Центробанка предложили создать рекомендации для организаций, которые те могли бы применять при подготовке собственных внутренних регламентов.

Прежде всего, в них предложено включить внутреннее расследование по каждому инциденту. После получения данных о выдаче кредита под воздействием аферистов банк должен в течение определенного периода изучить всю процедуру выдачи. Для этого необходимо будет организовать опрос работников, просмотреть записи с камер видеонаблюдения, а также проанализировать результаты скоринга и т.д.

"В ходе исследования изучаются характер поведения человека, диалог, сопутствующий подаче заявки, подписанию договора, получения денег, сроки принятия решения кредитной организацией и аспекты, повлиявшие на одобрение выдачи", – уточнил один из собеседников.

Полученные итоги помогут установить соучастника аферистов, а также внести в антифрод-процедуры дополнительные проверочные триггеры.

Предложение направлено на реализацию закона по противодействию кредитному мошенничеству, вступающего в силу с 1 сентября текущего года. В документе содержится набор необходимых мер, которые кредитные организации должны реализовать во избежание выдачи заемных средств без согласия клиента или согласия, которое было получено под влиянием социнженерии.

Авторы инициативы основывались и на выступлении на Уральском форуме главы Центробанка страны Эльвиры Набиуллиной о необходимости ввода персональной ответственности за пробелы в антифрод-процедурах кредитных организаций.