Росфинмониторинг предложил ограничить внесение валюты через банкоматы

Росфинмониторинг сообщил о рисках использования банкоматов в схемах отмывания доходов. Предлагается ограничить внесение валюты физлицами до 1 млн рублей в месяц. В ходе оценки 2022 года выявлены случаи использования подставных лиц для открытия счетов.

В процессе внесения наличных средств через банкоматы может возникать опасность, что злоумышленники будут использовать этот метод в схемах легализации доходов, полученных из нелегальных источников. Об этом РБК сообщили в Росфинмониторинге, когда комментировали предложение ввести ограничение на внесение валюты физическими лицами через банкоматы до 1 млн рублей в месяц. Такой вывод был изложен в Национальной оценке рисков отмывания доходов, полученных преступным путем, а также финансирования терроризма. Данное исследование было выполнено в 2022 году, как сообщили в Росфинмониторинге.

Отмечено, что существуют случаи открытия счетов на имя подставных физических лиц, после чего на эти счета зачисляются средства из непрозрачных источников, пояснили в ведомстве.

«В этой связи полагаем, что введение лимита на пополнение счета через банкоматы потенциально будет способствовать снижению указанных рисков, включая те, что связаны с использованием счетов, открытых на имя подставных физических лиц (дропов), в различных неправомерных схемах», — добавили в Росфинмониторинге.

Материал дополняется.