Banca March incrementó su beneficio recurrente en 2024 un 8% hasta los 239 millones de euros. Una cifra que se da por la mejora de los márgenes financieros por el aumento del volumen de negocio y el número de clientes en áreas especializadas. El beneficio consolidado, en el que se incluye la Corporación Financiera Alba , cayó un 27% ya que aquí se incluyen extraordinarios, como la contabilización que hubo en 2023 de las plusvalías de 89,1 millones de euros por la venta del bróker de seguros March RS a Howden Iberia, lo que resulta negativo en la comparativa. «Los resultados de la actividad bancaria reflejan el crecimiento de todos los márgenes (el de intereses avanzó un 5%, el bruto un 5% y el de explotación un 6%), impulsados por el aumento del volumen de negocio y del número de clientes en las áreas especializadas», ha indicado el grupo balear, que destaca la «solidez del modelo de negocio especializado en banca privada y asesoramiento a empresas». En este sentido, el número de clientes con patrimonios superiores a 500.000 euros creció un 18% y las áreas de Banca Privada y Patrimonial –en las que se integran dichos clientes– registraron un aumento del volumen de negocio del 13%, hasta 31.000 millones de euros, con un incremento de los activos bajo gestión del 14%. «El negocio de Banca Personal, con un incremento del número de clientes también del 18%, siguió avanzando a un ritmo muy notable, al tiempo que sigue actuando como palanca de aceleración de la digitalización de la entidad», ha añadido la entidad, mientras que en Banca de Empresas el alza fue del 13%. En términos de solvencia, Banca March destaca que mantiene el ratio CET1 de solvencia más alto de la banca española, en el 22,21%, lo que supone 0,95 puntos básicos más que hace un año. En términos de rentabilidad, la entidad indica que el ROE se situó al cierre del año pasado en el 13,4%, impulsado por el crecimiento de la actividad bancaria. Asimismo, Banca March mantiene una de las tasas de mora más bajas del sistema financiero español con solo un 1,4%, frente a un 3,32% de media del sector. Los ratios de liquidez —LCR (310%) y DTL (185%)— y cobertura de riesgos dudosos (66%) figuran también entre los más elevados del sector.
