Центробанк России расширил перечень признаков мошеннических операций

Банк России расширил до шести пунктов перечень признаков мошеннических операций. Ими должны руководствоваться кредитные организации для предотвращения таких переводов, говорится в сообщении ТАСС.

“Приказ Банка России с обновленными критериями вступит в силу 25 июля 2024 года. В тот же день начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков”, – сообщила пресс-служба регулятора и уточнила, что приказ ЦБ с обновлениями вступит в силу 25 июля 2024 года.

Ранее ЦБ определил три признака подозрительных операций, которые финансовые организации должны учитывать при совершении переводов. Они должны приостанавливать переводы на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы ЦБ о мошеннических счетах. Кроме того, важно не допускать нетипичные для клиента переводы, а также попытки совершить операцию с устройства, которое ранее использовалось мошенником.

Теперь должны будут приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции. Еще один новый критерий – информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. В этом случае банк приостановит зачисление средств на счет.

Банки будут обязаны также учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих смс-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

Источник: Центробанк России расширил перечень признаков мошеннических операций