Bajo la lupa de ARCA: las transferencias que serán investigadas en 2025
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) determinó cuánto dinero podrán tener los usuarios de billeteras virtuales sin que se investigue el origen de los fondos.
El organismo tiene el fin de poder asegurar la legitimidad de los ingresos que tienen a las cuentas y también poder prevenir irregularidades fiscales en el sistema.
¿Cuánta plata puedo tener en mi billetera virtual sin que me investiguen?
ARCA estableció límites para las transferencias y saldos mensuales en cuentas bancarias y billeteras virtuales. Estos son los montos clave que se deben tener en cuenta:
$ 600.000
- Total de consumos con tarjetas de débito del país.
- Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.
$ 1.000.000
- Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.
- Total de depósitos a plazo constituidos en el mes.
- Extracciones en efectivo en el país o en el exterior, por ventanilla, cajero automático o cualquier otro medio.
- Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil de cada mes.
- Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.
$ 2.000.000
- Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.
Esta medida, según detalló la institución, no afecta a los consumidores, sino que es un régimen de información que deben que cumplir las entidades financieras.
Los montos límite sin justificación se actualizan cada seis meses por IPC.
¿Por qué ARCA investiga las transferencias?
La Resolución General N°4298 indica que las billeteras virtuales son consideradas responsables de reportar las transacciones, saldos y consumos que sobrepasen los topes establecidos por la entidad.
Así también, los controles tienen el fin de poder reducir la evasión fiscal y garantizar que las billeteras virtuales no sean instrumentos para transacciones fuera del sistema legal.
Las billeteras virtuales son consideradas sujetos obligados ante la UIF.
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ARCA: ¿qué se puede solicitar para justificar fondos?
Si se detectan movimientos inusuales o sospechosos en la cuenta bancaria o en la billetera virtual, la ARCA podría solicitar al titular de la cuenta la siguiente documentación:
- Constancia del monotributo.
- Tickets de compra y venta.
- Justificación de la venta de acciones o empresas.
- Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.
- Facturación de los últimos meses.