La Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), nuevo nombre de la AFIP, comenzó monitorea de cerca las transferencias digitales y bancarias en junio 2025.
Con el objetivo de prevenir maniobras de evasión o lavado, los bancos y las billeteras virtuales deben informar al organismo cuando se superan ciertos límites de dinero.
Este control incluye transferencias, saldos, extracciones, inversiones y consumos. Si te excedés en los montos fijados, podrías recibir una notificación y tener que justificar el origen de los fondos.
Nuevos montos que disparan investigaciones de ARCA en 2025
Estos son los valores actualizados a partir de junio 2025 que podrían activar alertas automáticas en ARCA:
Transferencias o acreditaciones:
Personas físicas: $ 50.000.000
Personas jurídicas: $ 30.000.000
Extracciones en efectivo:
Ambos casos (físicas y jurídicas): $ 10.000.000
Saldos bancarios:
Personas físicas: $ 50.000.000
Personas jurídicas: $ 30.000.000
Plazos fijos:
Personas físicas: $ 100.000.000
Personas jurídicas: $ 30.000.000
Billeteras virtuales:
Personas físicas: $ 50.000.000
Personas jurídicas: $ 30.000.000
Sociedades de bolsa:
Personas físicas: $ 100.000.000
Personas jurídicas: $ 30.000.000
Compras como consumidor final:
Límite para ambos: $ 10.000.000
Si hacés una compra o recibís una transferencia por debajo de estos montos, no deberías tener inconvenientes ni estar obligado a justificar nada de forma inmediata.
Qué documentación pide ARCA para justificar una transferencia
Si superás los montos y ARCA o el banco solicita una justificación, necesitás demostrar el origen legal del dinero. Algunos de los documentos válidos son:
Recibos de sueldo o comprobantes de haberes
Declaraciones juradas de impuestos
Facturación en caso de autónomos o monotributistas
Contratos de compraventa
Certificados de ingresos firmados por contadores
Extractos bancarios
¿Qué pasa si no podés justificar el origen del dinero?
Si no podés respaldar el origen de una transferencia o ingreso elevado, pueden ocurrir las siguientes situaciones:
Rechazo de transferencias
Bloqueo de cuentas
Congelamiento de saldos
Intimaciones de ARCA
Reporte a la UIF (Unidad de Información Financiera)
El banco o billetera virtual tiene la obligación de enviar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) a la UIF cuando detecta movimientos sin respaldo.
Claves para evitar problemas con ARCA
Mantené tus ingresos declarados al día.
Conservá comprobantes de todas las operaciones relevantes.
Evitá recibir transferencias de montos grandes sin una razón clara.
Si vas a vender un bien, firmá un contrato y documentá el cobro.
Лукашенко навел порядок с картошкой просто положив наручники на стол, а мы платим по 200 рублей за кг, делая вид что это - нормально
Магия красоты: TO-MÁ представляет клип на новую песню «Луна-луна»
«Искренне обидно за Люсю»: Мария Погребняк вмешалась в конфликт Чеботиной с бывшим бойфрендом
Электрогазосварщики «ЛокоТех-Сервис» в качестве экспертов-практиков приняли экзамен по профессиональным навыкам у выпускников Карасукского политехнического лицея
Leaving Fallen London: How Failbetter Games spent several years growing hope and ‘discovering the art of the possible’ in their new eldritch farming sim
Friday Night Multiplayer 2.1
I spoke with Arm about PC gaming and was told that Windows software compatibility is 'largely a solved problem'
Grand Criminal Online выпустили на iOS — игроки недовольны
Московские врачи спасли россиянку, укушенную ядовитой змеей на Бали
ПРИЧЁМ ЗДЕСЬ МАСК И ЭПИДЕМИЯ "X"? В ДЕЛЕ ГЕНЕРАЛА ИВАНА ПОПОВА КОСМИЧЕСКИЕ СЕРИИ СОВПАДЕНИЙ. СЕНСАЦИЯ! Россия, США, Европа могут улучшить отношения и здоровье общества!
На Карачаево-Черкессию обрушился град размером с орех
До свидания и никаких драм: пять знаков зодиака, которые разводятся чаще других
Генконсульство РФ рассказало о состоянии россиян при пожаре в отеле в Аланье
Сергей Собянин: Москва пополнилась 12 новейшими электробусами для комфорта всех пассажиров
Александр Проханов. Моё государство.
ПРИЧЁМ ЗДЕСЬ МАСК И ЭПИДЕМИЯ "X"? В ДЕЛЕ ГЕНЕРАЛА ИВАНА ПОПОВА КОСМИЧЕСКИЕ СЕРИИ СОВПАДЕНИЙ. СЕНСАЦИЯ! Россия, США, Европа могут улучшить отношения и здоровье общества!
