Каким вкладчикам не отдадут деньги с депозита в банке

Существует несколько ситуаций, в которых банк может не отдать деньги вкладчика с его депозита. Об этом предупредил юрист Пётр Гусятников, сообщает ИА DEITA.RU со ссылкой на «Прайм». Как рассказал эксперт, такое может произойти, если речь идёт об арестованных счетах. Судебные приставы могут...

Существует несколько ситуаций, в которых банк может не отдать деньги вкладчика с его депозита.

Об этом предупредил юрист Пётр Гусятников, сообщает ИА DEITA.RU со ссылкой на «Прайм».

Как рассказал эксперт, такое может произойти, если речь идёт об арестованных счетах. Судебные приставы могут наложить арест, в том числе, и на банковские вклады гражданина. В этом случае деньги с депозита не отдадут, пока не будет решён вопрос с Федеральной службой судебных приставов.

Другой случай, когда могут отказать в выдаче денег — если их пытаются снять по недействительному паспорту. Документ нужно менять по достижении 20 и 45 лет. Когда гражданин получит новый паспорт, банк будет обязан выдать сбережения.

И третий повод — это возникновение сомнений у банка в законности самой операции. Кредитная организация имеет право не отдавать деньги, пока не подтвердит, что гражданин имеет право их получить. Банк должен быть уверен, что не имеет место отмывание средств. Под проверку попадают суммы более 600 тысяч рублей.

При этом, юрист также предупредил, что критерии отмывания денег, перечисленные в законе, достаточно размыты и попасть под них может многое. Чтобы подтвердить доход, нужно предоставить банку справку 2НДФЛ, договор купли-продажи недвижимости, выписки из других банков и иные документы.