ЦБ обновил список причин для блокировки денежных переводов

Центральный банк России утвердил новый перечень признаков мошеннических операций.

Об этом пишет портал «Банки.ру», передаёт ИА DEITA.RU.

Новые правила начнут действовать с 25 июля 2024 года. Количество причин для блокировки денежных переводов увеличилось вдове — до шести критериев. В частности, согласно новым правилам, российские банки должны будут приостанавливать переводы на счета, по которым ранее, согласно оценке антифрод-систем, совершались мошеннические операции.

Ещё одна новая причина для блокировки перевода — это наличие информация о возбуждённом уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить в банк она может по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами.

С конца июля банки также будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, это сведения от операторов связи о том, что перед переводом денег была зафиксирована нехарактерная для конкретного клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС с новых номеров, в том числе и в мессенджерах.

При этом, также остаются в силе три ранее применявшихся признака подозрительных операций. Банки по-прежнему обязаны блокировать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых содержатся в специальной базе данных Центробанка.

Кроме этого, блокируются переводы, если была выявлена нетипичная для клиента операция либо по сумме перевода, либо по периодичности, времени и месту совершения, а также если была зафиксирована попытка осуществить перевод с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нём также есть в базе регулятора.