Как проверить добросовестность контрагента?

Центробанк запускает новый сервис.

С 1 октября 2024 г. заработает сервис Банка России на платформе «Знай своего клиента» (ЗСК). Он позволит по запросу получить справочную информацию о том, относится ли ИП или организация к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций.


Платформа ЗСК начала полноценно работать с середины 2022 г. Центробанк распределяет банковских клиентов (организации и ИП) на три группы риска: низкий, средний и высокий. На сегодняшний день 96,8% клиентов относятся к группе низкого риска, 1,9% — среднего и 1,3% — высокого. 


В Банке России прокомментировали, что проверить можно как собственный уровень риска, так и уровень риска третьих лиц, в том числе потенциальных и действующих контрагентов. Это позволит снизить риски взаимодействия с недобросовестными компаниями (ИП).


Организации (ИП) могут быть не согласны с тем, что находятся в списке «плохих». В этом случае они могут обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре такого решения. Это могут сделать только те клиенты, к которым их банк не применил ограничительные меры по «антиотмывочному» законодательству. 


При применении таких норм компании (ИП), как и раньше, могут обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России через интернет-приемную.


Информация платформы ЗСК является для банков вспомогательной, они самостоятельно оценивают добросовестность бизнеса своих клиентов с точки зрения «антиотмывочного» законодательства.