ЦБ меняет правила блокировки счетов в банках

Банк России продолжает работу над совершенствованием мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Недавно Центробанк объявил о планах по изменению подходов кредитных организаций к соблюдению антиотмывочного законодательства. Это свидетельствует о стремлении регулятора к улучшению контроля за сомнительными операциями, в том числе операциями с цифровым рублем.

Одним из ключевых изменений стало введение нового признака, на основании которого банки могут отклонять операции клиента. Этот признак связан с трансакциями физических лиц, обнаруженными на основании индикаторов, которые будут передаваться в банки Росфинмониторингом. Данное дополнение к положению 375-П позволит банкам более эффективно выявлять и пресекать сомнительные операции.

Кроме того, Центробанк обязал кредитные организации проверять операции с цифровым рублем на наличие признаков отмывания денег и финансирования терроризма. Для этого банкам необходимо будет разработать специальные программы, которые помогут автоматизировать процесс контроля и обнаружения подозрительных операций.

Пять принципов управления свободными деньгами

Подготовлено экспертами Актион Финансы