Приводит к блокировкам счетов. Центробанк предупредил об опасной схеме расчетов

Набирает популярность схема расчетов с гражданами, которую использует в интернете теневой бизнес – криптообменники, онлайн-казино и другие нелегальные интернет-площадки. Об этом сообщает Центробанк.

«Для маскировки нелегальных платежей организаторы напрямую сводят для расчетов граждан – потребителей нелегальных услуг и участников преступной деятельности. Это значит, что человек может по незнанию оказаться участником расчетов с преступниками», – пишет регулятор в своем телеграм-канале.

Если человек пытается в интернете купить криптовалюту в нелегальном криптообменнике, «организатор расчетов подбирает аналогичные по сумме заявки от продавцов, которые могут быть связаны с финансированием террористической или другой преступной деятельности – такая деятельность часто финансируется именно криптой. Далее криптообменник предлагает покупателю перевести фиатные средства напрямую на карту продавца, а гражданин рискует стать участником финансирования преступной деятельности», – раскрывает схему Банк России.

Все чаще происходит и вывод средств на карту из нелегального онлайн-казино. Так, человек уверен, что ему поступают деньги именно от казино. На самом деле номер карты передается покупателям наркотиков и перевод средств игроку напрямую делают уже они. В этом случае игрок неумышленно может стать фактическим участником расчетов по приобретению наркотиков.

«Любое взаимодействие с нелегальными структурами, в том числе в интернете, сопряжено для граждан с высокими рисками. Оно чревато репутационными потерями, приводит к блокировкам счетов и другим проблемам с банковским обслуживанием, но самое тяжелое – что клиент нелегальных сервисов может оказаться вовлеченным непосредственно в преступную деятельность. Мы рекомендуем гражданам не пользоваться услугами нелегальных интернет-площадок», – заключает ЦБ.