"Sueño con un Perú donde por lo menos el 5% invierta en acciones"
En 2024, la Bolsa de Valores de Lima (BVL), actualmente parte del grupo nuam tras su integración con las bolsas de Santiago y Colombia, experimentó un incremento del 535% en el número de nuevos inversionistas personas naturales.
En este contexto, la alianza entre Kallpa SAB y Trii se posiciona como líder del mercado bursátil en Perú, al concentrar el 94% de la participación. De este total, el 80% corresponde a personas menores de 40 años, quienes realizan, en promedio, cuatro inversiones por individuo.
PUEDES VER: Jóvenes inversionistas lideran salto de 500% en la Bolsa de Valores de Lima
-Qué es Trii?
Trii es una aplicación 100% digital diseñada para democratizar el acceso a los productos de inversión en la región. Fundada en 2021 en Colombia, llegó en 2022 a Perú y Chile, donde actualmente opera en alianza con sociedades agentes de bolsa locales: Kallpa SAB en Perú, Acciones & Valores en Colombia y Vector Capital en Chile.
-Cómo se dieron a conocer?
Lo que hicimos fue buscar comunidades y grupos en Telegram, WhatsApp, Facebook o cuentas en Instagram de personas ya interesadas en la Bolsa de Valores y les contamos sobre Trii. Actualmente, tenemos un grupo de WhatsApp de casi 1.000 personas y seguidores en Facebook, Instagram y Youtube. Creamos nuestras propias comunidades en el camino.
PUEDES VER: Nuevo retiro CTS: Congreso insiste en plantear la liberación del 100% de fondos hasta el 2026
-Entonces, desde el inicio buscaron un público joven. ¿Cuál fue su estrategia para conectar con ellos?
Trii se enfocó en desarrollar una plataforma accesible y amigable, dirigida al inversionista retail, un segmento prácticamente inexistente en la Bolsa de Valores hace tres años, dominado por adultos mayores, millonarios o expertos en el mercado.
La clave fue simplificar el acceso y acompañar al usuario con educación financiera básica: desde explicar cómo qué porcentaje del ingreso uno puede ahorrar, hasta qué es una acción y cómo comprarla. Trii eliminó barreras técnicas y operativas, haciendo la inversión más adaptable a jóvenes de entre 25 y 35 años, un público con interés latente, pero desatendido por los servicios tradicionales.
-Con cuánto dinero puedo comenzar a invertir en la Bolsa a través de Trii?
Antes, para crear una cuenta en una Sociedad Agente de Bolsa (SAB) tradicional, era necesario contar con un capital mínimo alto, que podría rondar entre S/30.000 y S/40.000. En Trii decimos que no hay límites: las personas pueden crearse una cuenta con nosotros desde S/50 a S/100. Además, lanzamos comisiones de compra-venta de acciones más económicas que el resto.
-Cómo describirías el perfil de los nuevos jóvenes inversionistas?
El usuario típico de Trii tiene alrededor de 30 años, con un rango de edad entre los 25 y 35. La mayoría tiene educación secundaria y superior, y ya cuentan con experiencia laboral. En las entrevistas que realizamos, generalmente ocupan cargos de primeras jefatura, coordinaciones o gerencias. Son personas que han alcanzado un nivel de ingresos superior al de los recién ingresados, lo que les permite destinar un porcentaje de su salario a la inversión.
-Cómo ha sido su expansión geográfica?
Tenemos usuarios en los 24 departamentos de Perú, algo de lo que estamos muy orgullosos. Hace tres años, en Kallpa SAB, el 99% de los clientes se encontraba en Lima Metropolitana. Hoy, dada su alianza con Trii, solo el 60% está en la capital, mientras que el 40% restante está en las provincias. Nos enfocamos en atender no solo a las personas con mayor poder adquisitivo del país, sino también a la clase media peruana.
-En qué sectores o tipos de activos están invirtiendo más?
Los activos que más se han operado en 2024 han sido las acciones de Inversiones Portuarias de Chancay tipo A, tipo B, y la minera Volcan, por todo el fenómeno que hubo alrededor de este nuevo activo relacionado a su participación en el puerto.
Fuera de estos, las empresas que más se han operado a través de la aplicación son Ferreycorp, Banco de Crédito, BBVA, Casa Grande y Alicorp, acciones que se compran en soles. Mientras que en dólares, Nvidia fue la más popular en 2024, seguida por SPY, el ETF del S&P 500.
-Qué consideras que está atrayendo a estos nuevos inversionistas?
El boca a boca generado por la curiosidad acerca de las inversiones en la Bolsa de Valores de Lima. No solo debido al puerto de Chancay, sino también por los beneficios derivados de los pagos de dividendos. Es un fenómeno que va a seguir creciendo. A partir de ahora, Perú experimentará un aumento en la cultura de inversión, una mayor educación financiera y un mejor entendimiento de cómo funcionan los mercados.
-Crees que, a corto o largo plazo, los jóvenes y adultos preferirán invertir en la Bolsa en lugar de depositar su dinero en los bancos?
Esa es una pregunta muy importante. Creo que es un esfuerzo a largo plazo que debemos asumir todos. Y es que con mayor educación y consciencia financiera, las personas empezarán a diversificar sus ahorros, no solo en cuentas de ahorro o depósitos a plazo, sino también en acciones y fondos mutuos, viéndolos como complementarios.
Desde el momento en que empecemos este camino, se generará un círculo vicioso positivo, porque si una persona empieza a invertir en la BVL, por consecuencia, tendrá mayor interés en que al país le vaya bien. Yo sueño con un Perú donde por lo menos el 5% pueda tener dinero en acciones. Hoy es un porcentaje muchísimo menor.
-Cómo planea Trii seguir creciendo en Perú?
Vamos a lanzar una plataforma web, una propuesta que nos vienen diciendo los usuarios desde hace dos años y medio. También sacaremos Trii Pro, un modelo de suscripción ya popular en Colombia. Y seguiremospromoviendo contenido educativo. Con estas propuestas, esperamos duplicar en 2025 la cantidad de usuarios, es decir, a 200.000 inversionistas, entre los de Bolsa y fondos mutuos.