Всем приготовиться. В России ограничат размер денежных переводов

В Госдуме рассказали, как это будет работать

В Госдуму внесен законопроект об ограничениях по денежным переводам, сообщает PRIMPRESS. Так, правительство предложило определить на уровне 100 тыс. руб. максимальный размер разового денежного перевода для физлиц без открытия банковского счета.

В пояснительной записке гвоорится о том, что законопроект разработан для того, чтобы снизить риски отмывания преступных доходов .

Перевод денежных средств без открытия банковского счета на сумму от 15 тыс. руб. и выше в соответствии с законом осуществляется при условии проведения упрощенной идентификации этого физлица. Максимальная сумма такого перевода при этом не предусмотрена.

С международными стандартами это обстоятельство не согласуется. Речь идет о необходимости применять стандартные меры проверки по отношению к клиенту, который совершает разовые операции на сумму, превышающую пороговое значение. При этом идентификация проводится в полном объеме, если граждане переводят деньги с использованием банковских счетов на любую сумму или персонифицированных электронных средств платежа на сумму до 600 тыс. руб. (связаны с меньшими рисками ОД/ФТ).

Законопроектом устанавливается максимальный порог проведения упрощенной идентификации, когда перевод денежных средств проводится по поручению клиента-физлица .

В закон «О национальной платежной системе» вносятся корреспондирующие изменения по повышению суммы максимального остатка денежных средств .

Документ в случае принятия вступит в силу по истечении 365 дней со дня официального опубликования.

Ранее сообщалось о том, что в России в начале 2024 года изменится правило выплаты пособия предпенсионерам.