Центробанк РФ разъяснил, когда долгий звонок может повлиять на блокировку денежного перевода

Центробанк России привнес ясность в вопрос о блокировке денежных переводов, которая может произойти в банках в случае получения клиентами большого числа СМС-сообщений или продолжительных звонков. Это условие будет актуально с 25 июля для тех финансово-кредитных организаций, которые осуществляют обмен данными с операторами сотовой связи.

Блокировка будет проводиться на два дня в целях профилактики мошенничества, передает РБК в пятницу, 12 июля. Если банк получит сведения от операторов сотовой связи о подозрительной телефонной активности клиента, появится необходимость приостановки операции.

«Для оценки характера телефонной активности клиента будет учитываться периодичность (частота) или продолжительность телефонных переговоров, которые ведет клиент при осуществлении перевода денежных средств», – разъяснил представитель Центробанка в беседе с изданием. Он добавил, что под подозрительной активностью также понимается увеличение числа получаемых СМС-сообщений с новых адресов.

Эти меры не относятся к обязательным для всех российских банков. Их будут выполнять те организации, которые заключили коммерческие договоры с сотовыми операторами об обмене данными.

11 июля Центробанк РФ значительно расширил список признаков мошеннических операций, которыми банки должны руководствоваться для предотвращения таких переводов. Теперь таких признаков шесть. В частности, банки должны будут приостанавливать переводы на счета, по которым, согласно оценкам антифрод-систем, уже совершались мошеннические операции. Приказ Центробанка, содержащий обновленные критерии, вступит в силу 25 июля.