Фатальная блокировка счета вместе со всеми деньгами: всем, кто переводит деньги через банковские приложения – назад пути не будет

07.02.2025 07:50

Внимание к безналичным переводам в 2025 году

В 2025 году россияне сталкиваются с ужесточением контроля за финансовыми операциями, что влечет за собой повышенные риски при совершении безналичных переводов. Руководитель Центра правопорядка Москвы и области Александр Хаминский предупреждает о возможности привлечения к ответственности за финансирование экстремизма даже при совершении, казалось бы, обычных транзакций.

Повышенное внимание со стороны банков и Центробанка вызывают несколько типов операций:

Единомоментные переводы крупных сумм, особенно поступающие с разных счетов. Такая активность, характерная для предпринимателей, при использовании личной карты вызывает автоматическую проверку.

Разовое обналичивание значительных сумм наличными, что может быть расценено как попытка уклонения от налогов или участие в мошеннических схемах.

Многочисленные переводы между физическими лицами, особенно частые транзитные операции (быстрое зачисление и вывод средств).

Оплата товаров или услуг на личные карты незнакомцев, распространенная практика на рынках или в транспорте, увеличивает риски из-за обезличенности платежа, несмотря на формальную законность.

Риски для граждан, связанные с подозрительными операциями, достаточно серьезны:

Блокировка счета или карты до выяснения обстоятельств, которая может стать полной при отказе предоставить документы или объяснения.

Уголовная ответственность по статье 205.1 УК РФ (содействие терроризму), предусматривающая штрафы до миллиона рублей или лишение свободы, вплоть до пожизненного заключения.

Потеря средств при переводе денег на карту неизвестного лица, особенно если эти средства связаны с незаконной деятельностью.

Для минимизации рисков гражданам рекомендуется:

Избегать переводов на личные карты незнакомцев, отдавая предпочтение официальным приложениям и терминалам.

Проявлять осторожность при благотворительных сборах, предварительно проверяя легальность организации.

Не использовать личную карту для бизнеса, открыв для предпринимательской деятельности расчетный счет.

Проверять чистоту сделок, особенно при крупных покупках (недвижимость), проводя юридическую экспертизу.

Сохранять чеки и подтверждения операций для подтверждения законности действий в случае проверки.

Практика показывает, что подобные меры уже привели к арестам по статье 205.1 УК РФ в Москве, Владимирской области, Казани, Дагестане и других регионах. Например, житель Москвы был обвинен в вовлечении в террористическую деятельность после выявления подозрительных платежей. Эти действия, направленные на борьбу с финансированием экстремизма, требуют от граждан повышенной бдительности при любых финансовых операциях. Источник: pnz.ru

Фатальная блокировка счета вместе со всеми деньгами: всем, кто переводит деньги через банковские приложения – назад пути не будет

Популярные социальные и полезные новости дня:

Новости спорта

Определился соперник Андрея Рублёва во втором круге турнира ATP-500 в Роттердаме

В Москве проходят похороны основателя батальона «Арбат» Саркисяна

Баку ждет от Москвы мер после закрытия Русского дома

Столичные росгвардейцы пресекли хулиганство в торговом центре

Гладков вновь встретился с жильцами микрорайонов ИЖС Старооскольского округа