«Гибкое и эффективное планирование долгосрочных вложений». Самый популярный у россиян налоговый вычет
В ходе июльского исследования СберНПФ и сервиса «Работа.ру» выяснилось, что в целом налоговый вычет получали 47% респондентов, 22% из которых делали это несколько раз, 13% — один раз, а 12% — постоянно. В опросе участвовали 3,5 тыс. пользователей сервиса «Работа.ру» старше 18 лет.
У 29% опрошенных не было необходимости подавать на возврат налога, 15% считают процедуру слишком сложной, еще 9% не знают о такой возможности.
Самым популярным у россиян оказался налоговый вычет на покупку недвижимости — этот вариант назвали 45% респондентов, которые пользовались льготой. 34% голосов набрали лечение и покупка медикаментов, 24% — обучение, 14% — вычет на себя или детей.
5% отметили операции с ценными бумагами, по 3% голосов набрали спорт и фитнес и страхование жизни, по 2% — пенсионные договоры, работа по ГПХ, ИП и тому подобное. 1% воспользовался такой льготой при участии в благотворительности.
«Большинство (78%) респондентов, которые получали такую льготу (инвестиционный вычет ― ред.), хотели бы увеличить лимит по ней. 45% назвали комфортным порог в 800 тыс. руб., 33% ― в 1,2 млн руб. Такие пожелания отчасти обоснованы, ведь текущий лимит в 400 тыс. руб. установили почти 10 лет назад и с тех пор не пересматривали», ― сказал генеральный директор СберНПФ Александр Зарецкий.
По его словам, вычет распространяется на несколько инструментов ― программу долгосрочных сбережений, ИИС и договоры негосударственного пенсионного обеспечения. И, по мнению Зарецкого, благодаря увеличению лимита россияне смогут более гибко и эффективно планировать долгосрочные вложения.
22% респондентов достаточно текущего лимита в 400 тыс. руб.
Рассчитать сумму налогового вычета просто. Если недвижимость стоит меньше 2 миллионов рублей, просто умножьте стоимость на 0,13. Именно такую сумму вы получите. То же с процентами по ипотеке.
Если недвижимость стоит больше, за покупку можно будет получить только до 260 тысяч, а за проценты — до 390 тысяч рублей.
Когда можно подать документы на вычет
Если вы купили недвижимость в 2023 году или раньше, вы можете подать документы на вычет уже сейчас. Получение вычета — довольно длительный процесс и занимает до четырех месяцев. И если подать документы сейчас, то деньги вы получите примерно к марту.
Если вы купили недвижимость в этом году, подать документы можно будет только в следующем, так как декларация 3-НДФЛ, необходимая для получения вычета, подается только за целый календарный год. Единственная возможность в этом случае получить налоговый вычет в 2024 году — оформить его через работодателя.
Какие документы потребуются для получения вычета
- Паспорт.
- Заявление о распределении налогового имущественного вычета между супругами (требуется, если объект приобретен в браке и стоимость недвижимости менее 4 миллионов рублей).
- Декларация 3-НДФЛ.
- Справка 2-НДФЛ за нужный период.
- Копия договора купли-продажи или долевого участия.
- Выписка из ЕГРН или акт приема-передачи.
- Документы, подтверждающие ваши расходы.
- Справка об уплаченных по ипотеке процентах — при оформлении вычета за проценты. Ее можно заказать в личном кабинете Домклик.
- Реквизиты карты или счета для перечисления средств.
Список может немного отличаться в зависимости от типа недвижимости и вычета. Узнать точный список можно в налоговой службе.