Эксперты оценили требование банков раскрыть доходы россиян

Однако по словам руководителя некоммерческого партнерства «Национальный платежный совет» Алмы Обаевой, банковские организации не имеют права спрашивать, куда клиенты расходуют свои средства. Эксперт предположила, что проверки связаны с участившимися случаями отмывания денежных средств. 

Банки ответственны за «чистоту» денег — они агенты Росфинмониторинга. Банк не обязан, но может запросить происхождение денежных средств, — пояснила Обаева.

Заметим, что проверки участились и среди частных лиц, несмотря на то, что ранее запрашивать информацию представители организаций могли только у чиновников и публичных людей. Обаева уверена, что причиной такого нововведения стала задача выявить организации, которые скрывают доход, и обеспечить безналичный оборот вместо наличного. 

Напомним, что, по данным СМИ, клиенты Сбербанка и Московского кредитного банка столкнулись с расспросами о происхождении денег, а также об их тратах со стороны сотрудников финансовых организаций. При отказе предоставлять информацию, банки грозились заблокировать счет или вклад клиента.