Аналитик: частые небольшие переводы между своими счетами могут вызвать вопросы

Переводы между собственными счетами, особенно частые и на небольшие суммы, могут привлечь внимание банковской системы, предупредил в беседе с RT Павел Арланов, директор по информационной безопасности финансового маркетплейса «Сравни».

Есть несколько факторов, которые могут сделать переводы подозрительными, объяснил собеседник RT. 

Например, очень частые переводы, особенно на небольшие суммы, могут выглядеть как попытка «отмыть» деньги, заявил он.

Также вопросы может вызвать ситуация, когда карта не использовалась долгое время или используется только для переводов, отметил аналитик.

«Переводы, связанные с сомнительной деятельностью (например, азартными играми или онлайн-торговлей), могут быть расценены как подозрительные», — добавил специалист.

Помимо этого, если осуществляется перевод денег лицу, которое принимает много переводов от других физлиц, это тоже может привлечь внимание банка.

«Если человек внезапно начинает совершать многочисленные переводы, это может вызвать подозрение. Также некоторые индивидуальные предприниматели используют схему, при которой они переводят деньги с расчётного счета юридического лица на свою личную карту, а затем снимают наличные и выплачивают зарплату сотрудникам», — рассказал Арланов.

По его словам, чтобы избежать блокировки, следует иметь документальное подтверждение.

«То есть сохраняйте квитанции, чеки и другие документы, которые подтверждают цель переводов. Можно также указать цель перевода в сообщении. Также можно пойти на опережение и связаться с банком, если вы планируете делать частые переводы, чтобы объяснить свою ситуацию и избежать блокировки», — заключил собеседник RT.

Ранее «Известия» сообщили о том, что граждане могут столкнуться с временной блокировкой переводов, имеющих признаки подозрительных, причём не только на чужие, как предполагалось ранее, но и на свои счета в других банках (Me2Me).