Это операции, которые попадают под определённые критерии, установленные Центральным банком России. Они могут иметь различные формы и причины. Общим знаменателем является то, что такие операции, вопреки существующему законодательству, могут носить рискованный характер. Особый акцент делается на операциях, которые потенциально могут быть связаны с мошенничеством, отмыванием денег или другими формами финансовых преступлений. Эти операции могут включать в себя аномальные переводы больших сумм, подозрительные схемы финансового поведения и транзакции с компаниями, находящимися в чёрных списках. В контексте борьбы с такими преступлениями российское правительство утвердило закон, позволяющий временно блокировать сомнительные финансовые операции без необходимости получения судебного разрешения. Теперь следователи и дознаватели имеют право приостанавливать такие операции на срок до десяти дней, если имеются серьёзные основания предполагать, что средства на счетах были использованы в преступной деятельности. Этот шаг можно предпринять в случае подозрения на незаконное использование финансовых ресурсов, включая, но не ограничиваясь, авансовыми платежами и переводами электронных денег. Для того чтобы использовать это право, следователь обязан получать разрешение от своего начальника, в то время как дознаватель должен получить одобрение от прокурора. Если за десять дней не удается получить судебное подтверждение для ареста счета, то ограничение автоматически отменяется. Законопроект, созданный Министерством внутренних дел России, нацелен на повышение эффективности следственных органов на этапе предварительных проверок. Член комитета Госдумы по информационной политике, информационным технологиям и связи, федеральный координатор партийного проекта «Цифровая Россия» Антон Немкин выразил уверенность в том, что принятые меры могут существенно улучшить показатели раскрываемости IT-преступлений, уровень раскрытия которых в настоящее время не превышает 25%. Мошенничество и дистанционные кражи остаются одними из наиболее распространённых видов преступлений, и улучшение продуктивности следствия может сыграть ключевую роль в возвращении украденных средств. Однако стоит признать, что процесс возврата таких средств зачастую осложняется, особенно в случае киберпреступлений, где вовлечены транснациональные схемы и анонимные инструменты. Антон Немкин также подчеркнул, что новая мера не предусматривает блокировку всех средств на счете клиента. Ограничения касаются исключительно тех сумм, которые подозреваются в незаконном происхождении. Кроме того, банки и телекоммуникационные компании могут быть привлечены для предоставления информации о передвижении средств в рамках расследования. Такая кооперация позволит более оперативно выявлять и замораживать незаконные активы. По мнению парламентария, данная инициатива существенным образом поспособствует возврату украденных средств. Десятидневный срок, отведённый на проверку транзакции, считается достаточным для установления фактов причастности к преступной деятельности. Тем не менее, особую важность приобретает чёткое определение критериев, по которым транзакции могут быть признаны подозрительными и подлежать блокировке. Это позволит избежать неправомерных действий и защитить интересы добросовестных клиентов.
