Финучреждения должны усовершенствовать процедуры мониторинга деловых отношений с политически значимыми лицами, - НБУ

Национальный банк предоставил банкам и небанковским финансовым учреждениям рекомендации и разъяснения по применению риск-ориентированного подхода к деловым отношениям с клиентами – политически значимыми лицами, членами их семей и лицами, связанными с политически значимыми лицами (PEPs).

Об этом говорится в сообщении НБУ, передают Українські Новини.

В письме Национального банка к банкам, небанковским финансовым учреждениям, банковским ассоциациям и ассоциациям финансовых учреждений, подготовленному по результатам проверок отдельных банков и небанковских финансовых учреждений, говорится, что учреждения должны усовершенствовать процедуры мониторинга деловых отношений с PEPs.

Такое письмо содержит примеры конкретных ситуаций, связанных с обслуживанием учреждениями PEPs, а также выводы Национального банка по каждому из них.

Национальный банк отметил в указанном письме необходимость усиления систем внутреннего контроля и управления рисками деловых отношений с PEPs.

Также Национальный банк обратил внимание на решающую роль наблюдательного совета банка и руководства учреждений в организации построения системы финансового мониторинга и эффективного контроля выполнения функций субъектов первичного финансового мониторинга, в частности, в процессе установления деловых отношений и обслуживания PEPs.

Следуя этим рекомендациям, банки и небанковские финансовые учреждения смогут усовершенствовать свои внутренние системы предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения, усилить внутренний контроль и повысить эффективность управления рисками.

Как сообщали Українські Новини, ранее НБУ сообщал, что банки и небанковские учреждения должны применять риск-ориентированный подход при работе с национальными политически значимыми лицами (Politically Exposed Persons, PEP) и иметь динамическую систему управления рисками, которая позволит оперативно выявлять, анализировать информацию о РЭР и принимать адекватные меры по этой категории клиентов.